Prievarta patriotizmui. Bankų ir valdymo įmonių reitingas milijonieriams. Valdymo investicinė bendrovė JK patikimas valdymas pagal kurį banką

Arbitražo vadovų reitingas kaip ir bet kuris kitas įvertinimas, tai yra orientacinė šios profesijos atstovų charakteristika. Dauguma šių sąrašų yra pagrįsti veiklos vertinimo kriterijais. Tarp pastarųjų daugeliu atvejų – atliekamų procedūrų skaičius. Žinoma, kuo jų daugiau, tuo labiau patyręs specialistas prieš jus. Yra ir kitų vertinimo kriterijų, pavyzdžiui, „nacionaliniame“ reitinge, kai vadovas vertinamas pagal skaičių teigiami atsiliepimai Apie darbą. Tačiau toks vertinimas ne visada gali būti laikomas objektyviu, nes atsiliepimus dažnai rašo žmonės, kurie neturi nieko bendra su tuo.

Ne mažiau svarbu ir tai, kaip elgėsi bankroto arbitražo vadovas. Įvertinimasšiuo atveju tai visai nesvarbu. O dėmesį reikėtų atkreipti būtent į teismų sprendimų turinį. Tačiau tik specialistas gali suprasti subtilybes. Pavyzdžiui, jei arbitražo vadovas, nagrinėjantis fizinių asmenų nemokumo klausimus, turi didžiąją dalį turto pardavimo atvejų, tai skolininkai, kurių vienintelis būstas taip pat yra hipotekos užstatas, turėtų į tai žiūrėti atsargiai. Gali atsitikti taip, kad vadovas nenori įsitraukti į tokį ilgą procesą kaip skolos restruktūrizavimas. Jis gali pasukti reikalą taip, kad teismas laikytų skolininką jei ne nemokiu, tai nesąžiningu. Ir tada bus priimtas sprendimas parduoti turtą. O jei pastarųjų nepakaks atsipirkti kreditoriams, tuomet bus parduotas vienintelis jų būstas. Tas pats gali nutikti, jei jis visiškai nepateisins skolos restruktūrizavimo privalumų užtikrintiems kreditoriams. Jeigu jie balsuos prieš, net jei jų būtų mažuma, teismas nepatvirtins restruktūrizavimo plano arba su užtikrintais kreditoriais teks atsiskaityti atskirai. Nepamirškime, kad palūkanų atlygis vadovui taip pat skaičiuojamas nuo skolos sumos, kurią pavyko grąžinti pardavus piliečio turtą.

Kur galėčiau gauti informacijos apie vadovus?

Žinoma, tokie reitingai yra labai naudingi ir visų pirma todėl, kad jie padeda ieškant arbitražo vadovo, dirbančio konkrečiame regione. Paprastai didelėse savireguliacijos organizacijose dirba daug specialistų, o pastarieji praktikuoja skirtinguose regionuose. Bene patikimiausias informacijos šaltinis yra federalinis informacijos apie bankrotą registras. Ten, skirtuke „Regitrai“, galima ieškoti ir SRO, ir arbitražo vadovų. Tiesa, tiek pirmuoju, tiek antruoju atveju nėra ryšio su konkrečiu regionu. Paieška atliekama pagal specialisto pavardę, vardą, patronimą arba pagal SRO pavadinimą, arba pagal numerį registre. SRO paieška atliekama pagal pavadinimą arba numerį. Be to, nurodoma, kiek narių yra kiekvienoje SRO. Taigi didžiausiame šiuo metu yra užsiregistravę keturi šimtai trisdešimt du vadovai. Natūralu, kad kuo didesnis šis skaičius, tuo geresnė organizacijos teikiamų paslaugų kokybė. Juk konkurencija tarp specialistų SRO viduje yra tiesiog kolosali, taigi ir reikalavimai jiems.

Atkreipkite dėmesį, kad šiuo metu federaliniame registre yra užregistruoti:

• Savireguliacijos organizacijos – 66;
• Arbitražo vadovai – 1000.

Ar skirtingi reitingai gali rodyti konkretaus specialisto sąžiningumą ir kvalifikaciją? Jie tikriausiai gali. Tačiau nepažįstant žmogaus asmeniškai sunku būti visiškai tikram. Šiuo metu bankroto įstatymas nurodo, kad prašyme reikia nurodyti tik SRO pavadinimą. O pačioje organizacijoje, teismo prašymu, pagal eiliškumą parenkamas vadovas dalyvauti byloje. Pastebima tendencija atmesti asmeninius ryšius tarp specialisto ir skolininko arba arbitro ir kreditoriaus. Ar tai visada patartina? Ekspertai mano, kad ne. Kaip pavyzdį jie pateikia situaciją, kai sunku rasti vadovą asmens nemokumo bylai. Juk iš specialisto reikalaujama asmeninio sutikimo. O jei bankrotas turi mažai perspektyvų atlyginimo atžvilgiu, tai niekas nenori su juo ilgai dirbti. Tuo tarpu teismas neturi teisės įpareigoti SRO ar konkretaus arbitražo teismo dalyvauti byloje.

Valdymo investicinė bendrovė- yra profesionalus vertybinių popierių rinkos dalyvis, vykdantis valdymo veiklą vertybiniai popieriai. Paprastai valdymo įmonė teikia turto patikėjimo paslaugas investiciniams fondams. Tuo pačiu gali teikti panašias paslaugas nevalstybiniams pensijų fondams ir kitiems portfeliniams investiciniams fondams, kuriems reikalingas profesionalus valdymas.

Tarp pagrindinių valdymo įmonės veiklų:

• fondo vertybinių popierių portfelio valdymas;
• fondo investuotojų (akcininkų) asmeninių investicinių sąskaitų registro tvarkymas;
• administravimas ir apskaita;
• fondo rinkodara ir reklama rinkoje;
• ataskaitų rengimas ir pateikimas fondo investuotojams (akcininkams);
• biudžeto sudarymas ir planavimas ir kt.

Valdymo įmonė gali užsisakyti paslaugas iš specializuotų trečiųjų šalių organizacijų. Kai kurios valdymo įmonės beveik visas paslaugas, išskyrus investavimo politikos kūrimą, biudžeto sudarymą ir planavimą, teikia kitos sandorio šalims.

Valdymo įmonė veikia remdamasi Federalinės vertybinių popierių rinkos komisijos nuostatais ir patikėjimo valdymo sutartimi tarp valdymo įmonės ir fondo (fondų), kurių turtą ji valdo, direktorių. Jei fondas nėra juridinis asmuo (pvz., investiciniai fondai Rusijoje), valdymo įmonė sudaro patikos valdymo sutartis tiesiogiai su investuotojais.

Sutartį gali nutraukti fondo direktoriai arba depozitoriumas (specializuotas depozitoriumas), jeigu valdymo įmonė pažeidžia jos sąlygas ar kitaip nepaiso investuotojų interesų (taip pat ir kilus interesų konfliktui). Be to, sutartis nutraukiama:

• jei valdymo įmonė negali toliau valdyti fondo arba yra arti bankroto;
• jei reguliuotojas nusprendžia panaikinti valdymo įmonės licenciją (galbūt depozitoriumo teikimu);
• pačios valdymo įmonės iniciatyva.

Ar puslapis buvo naudingas?

Daugiau apie investicijų valdymo įmonę

1. Pasitikėjimo finansinių išteklių valdymas kaip Rusijos finansų sistemos plėtros įrankis
   Kaip minėta pirmiau, jei kolektyvinio investavimo sektoriaus reglamentavimas investicinių fondų ir akcinių investicinių fondų valdymo įmonių atžvilgiu didžiąja dalimi buvo baigtas, tada daugelis
2. Investicijų dalis
   Dabartinę investicinių akcijų vertę valdymo įmonė skelbia spaudoje. Pagal šį rodiklį galima spręsti apie fondo veiklos rezultatus
3. Holdingo valdymo efektyvumo didinimo metodika
   Ekspertų anketų naudojimas visapusiškas projektų kūrimas pagal padalinio plėtros strategiją projektų apsauga įmonių centro padaliniuose kūrimas ir projektų įgyvendinimo planų pateikimo formatų tvirtinimas tinklo schemos verslo procesų reguliavimas su galių ir pareigų pasiskirstymu optimalaus kūrimo organizacinės valdymo struktūros efektyvumo kriterijų ir veiklos standartų kūrimas regioninių išteklių ir laikinas regioninių valdymo įmonių investicinių programų optimizavimas ir padalinių ūkinės tarnybos bei įmonių centro stebėjimas ir
4. Vieneto pasitikėjimas
   Kitas investicijų akcijų valdymo įmonė Puslapis buvo naudingas
5. Skolininko finansinės analizės išsamumas ir patikimumas bankroto procese
   Tai apima atviras akcines bendroves, išskyrus kredito įstaigos draudimo organizacijos ir nevyriausybinės pensijų fondai akcinės investicinių fondų valdymo įmonės investicinių investicinių fondų kiti ūkio subjektai, kurių vertybiniai popieriai išleisti į apyvartą
6. Rusijos įmonių investicinių išteklių formavimo ypatybės
   Taigi kreditų vartotojų kooperatyvų, mikrofinansų organizacijų, specializuotų depozitoriumų valdymo įmonių sumažėjo 5-9%. Bankų, brokerių skaičius sumažėjo 5-9%. prekiautojai, patikėtiniai sumažėjo 21-30%.
7. Sąnaudų paskirstymas kaip verslo efektyvumo didinimo veiksnys
   Valdymo įmonė yra prekybos namai investicinėms operacijoms plėtrai investicija biudžetas Šiuo atveju valdymo įmonė įsigyja įrangą pagal vieningą investiciją
8. Investicinė bendrovė
   Kitas valdymo investicinės bendrovės puslapis buvo naudingas
9. Investicinis fondas
   Uždaras investicinis fondas yra tai, kad investuotojas gali pirkti akcijas pirmiausia tik formuodamas ar papildomai išleidžiant akcijas ir pateikti akciją išpirkimui tik pasibaigus fondo patikos valdymo sutarčiai
10. Organizacijų auditas: atlikimo galimybių įvertinimas
    Rusija savo narių įnašų, atestuotų auditorių – 3000 rublių, audito organizacijų – 5000 rublių, įnašų sąskaita formuoja kompensavimo fondą ir, siekdama išsaugoti bei padidinti savo lėšas, pagal investiciją sudaro patikos valdymo sutartį su valdymo įmone deklaraciją, fondo lėšos daugiausia yra dedamos į depozitines sąskaitas
11. Žemės mokestis
    Jeigu žemės sklypas įtraukiamas į pajaus nuosavybę investicija fondą, tada šio investicinio fondo valdymo įmonė bus pripažinta mokesčių mokėtoju Mokestis mokamas sąskaita
12. Įmonei būdingų rizikų veiksniai vertinant šių rizikų premiją besiformuojančiose kapitalo rinkose
    Išoriniai rizikos veiksniai reiškia tuos, kurių vertinamos įmonės savininkai negali kontroliuoti ir valdyti Panašūs rizikos šaltiniai yra, pavyzdžiui, makroekonominės sąlygos, investicinis klimatas ekonomikoje ar pramonėje
13. Rodikliai, leidžiantys kontroliuoti strategijos įgyvendinimą ir esamą finansinę būklę
    Vieno tikslinio rodiklio nėra, bet kadangi įmonėje yra nustatytas investicinio biudžeto valdymo procesas, veikiantis verslas gali būti valdomas pagal Veiklos pinigų rodiklį.
14. Finansų srautų valdymas holdingo struktūrose
    Prie privalumų galima priskirti galimybę aiškiai kontroliuoti išlaidas, kaupti lėšas valdymo įmonėje ir toliau jas nukreipti į investicinius projektus, siekiant plėsti verslą, paprastumą... Centralizacijos klaidos – per stipri centralizacija, trukdanti gamybinė veikla, stipri finansinių srautų kontrolė, pvz., išlaidos nedidelėms sutartims iki 50 000 rub. aiški kasdienė užduočių, įskaitant investicines užduotis, kontrolė, kuri trukdo pagrindiniam darbuotojų darbui 3. Rusijos holdingams patartina atkreipti dėmesį į užsienio... Apmokestinimas holdingo struktūrose priklauso nuo daugelio veiksnių įmonės atvirumo ir finansinių srautų centralizuota arba decentralizuota finansinių srautų valdymo sistema veikia ofšorinėse arba
15. Investicinių sprendimų Rusijos įmonėse priėmimo praktika
    Šiame straipsnyje pateikiami Rusijos Federacijos įmonių finansų direktorių apklausos rezultatai, siekiant nustatyti investicinių sprendimų priėmimo praktikos ypatumus, įskaitant lemiančius... Rusijos Federacija, siekiant nustatyti priėmimo praktikos ypatumus. investiciniai sprendimai, įskaitant veiksnių, lemiančių vadovų elgesį renkantis investicinių projektų vertinimo kriterijus, nustatymą Šiuo tikslu žemiau pateiksime užsienio šalių apžvalgą.
16. Organizacijos investicinio patrauklumo vertinimo metodai: lyginamoji analizė
    Šis metodikos blokas praktiškai duoda atsakymą į klausimus, turinčius įtakos pačios įmonės interesams, o tai savo ruožtu leis valdyti dominančios pramonės investicinį potencialą konkrečiame regione. 2 blokas yra pagrįstas rinkos požiūriu
17. Akcinių bendrovių akcinio kapitalo valdymas: metodologinis aspektas
    Ekonomistas N. Rutsyk pastebi, kad finansų vadovai dažniausiai stengiasi sutelkti dėmesį tik į asmenines idėjas apie pelningumo riziką ir trukmę. investicija organizacijai tinkamas horizontas Dėl to UAB kyla savininkų ir vadovų interesų konfliktas... Savininkai per visuotinį akcininkų susirinkimą ar valdybą samdo savo įmonei vadovus. jie remiasi šiomis aplinkybėmis, vadovų tikslas yra maksimaliai padidinti
18. Pagrindiniai įmonės finansų valdymo savarankiško finansavimo režimu klausimai
    Nesilaikant šių pagrindinių principų gali sumažėti įmonės apyvartinės lėšos, o tai, savo ruožtu, savarankiško finansavimo sąlygomis lemia apyvartos mažėjimą... Remiantis minėtais principais, finansus tvarkantis asmuo įmonės kiekvienos dienos pradžioje turi žinoti, kiek įmonė turi... Remiantis aukščiau nurodytais principais, įmonės finansus tvarkantis asmuo kiekvienos dienos pradžioje turėtų žinoti, kiek įmonė šiuo metu turi lėšos, skirtos atsiskaityti su savo prekių ir paslaugų tiekėjais už šių prekių pristatymą, taip pat apmokėti einamąsias ir investicines išlaidas. Tai leis nustatyti įmonės uždirbtą ir piniginį pelną
19. Pinigų srautų modelio naudojimas analizuojant lizingo įmonių likvidumo riziką
    Kyla nemažai klausimų: ar įmanoma valdyti likvidumą, ar veikiant rinkai yra būdų, kaip jam užkirsti kelią ar daryti įtaką... Ar rinkoje yra tam tikrų rodiklių, kuriais remiantis galima diagnozuoti tolesnę lizingo rinkos elgseną? lizingo bendrovei atskirai, kaip jau minėta, analizė investicija pinigų srautai suteikia bendrą plėtros vaizdą
20. Rusijos įmonių finansinio stabilumo standartai: pramonės specifika
    Pagal Taisykles Nr. 367 signalas apie įmonės nemokumą arbitražo vadovui bus Kszs ≤ 0,5. paraiška iš komercinės organizacijos, norinčios dalyvauti įgyvendinime

Kaip tinkamai patikrinti investicinę bendrovę? Kaip atrodo patikimiausių investicinių bendrovių Maskvoje reitingas? Kokias savybes turi tarptautinė investicinė bendrovė?

Sveiki, HeatherBeaver internetinio žurnalo skaitytojai! Investavimo ekspertas Denisas Kuderinas yra su jumis.

Tęsiame temą apie pelningas investicijas. Klausimas, kuris bus išsamiai aptariamas naujame straipsnyje – kaip išsirinkti investicinę bendrovę.

Medžiaga bus naudinga tiek pradedantiesiems investuotojams, tiek jau turintiems finansinių investicijų patirties.

Taigi, pradėkime!

1. Kas yra investicinė bendrovė ir kuo ji užsiima?

Prisiminkite pagrindinį verslo principą - „pinigai turi dirbti“? Taigi pelningiausias investavimas yra prieinamiausias ir tuo pačiu labiausiai efektyvus metodas kad finansai veiktų jums.

Pinigai, kurie laikomi „kojinėje“, yra prarasti pinigai. Net per mėnesį jų reali vertė sumažėja keliais procentais, o per metus infliacijos lygis dažnai siekia 10-12%.

Pavyzdys

„Rosstat“ (pagrindinio Rusijos statistikos departamento) duomenimis, 2015 metais infliacijos lygis Rusijos Federacijoje siekė 12,9 proc. O būtiniausių prekių savikaina išaugo 15-17%.

Išvada: kapitalą reikia investuoti į pelningus investavimo instrumentus. Sumanus investavimas sukuria pasyvias pajamas – ne tik profesionalūs verslininkai, bet ir visi protingi žmonės galiausiai siekia tokio pobūdžio pajamų.

4. TOP-7 investicinių bendrovių Maskvoje reitingas

Kad mūsų skaitytojams būtų lengviau naršyti beribiame finansų vandenyne, mes jiems sukūrėme savo investicinių bendrovių reitingą.

Žemiau pateiktų organizacijų biurai yra Maskvoje, tačiau tai nereiškia, kad kitų miestų gyventojai negali naudotis šių įmonių paslaugomis.

Interneto ir šiuolaikinių mokėjimo sistemų dėka galite atlikti indėlius iš bet kurios Rusijos vietos, taip pat išsiimti juos į savo sąskaitas.

Taigi, TOP 7 pagrindiniai Rusijos finansų rinkos žaidėjai.

1) TeleTrade

Į įvairias investicijų sritis orientuota įmonių grupė. Investuotojų pinigus valdo profesionalūs analitikai, prekybininkai ir brokeriai, investuodami į akcijas, Forex rinką, ateities sandorius ir tauriuosius metalus.

Tarp privalumų – 20 metų sėkmingas darbas investicijų rinkoje, mokymų programos klientams (video pamokos ir tradiciniai mokymai), informacinė pagalba investuotojams.

2) Simex

– investavimo platforma, orientuota į internetinius indėlius. Investuotojais gali tapti ne tik Rusijos Federacijos, bet ir kitų šalių piliečiai. Didelis pasirinkimas investiciniai projektai – investicijos į akcijas, esamus verslus ir perspektyvius startuolius.

Įmonės privalumų sąraše – minimali pradinė investicija, galimybė investuoti dviem paspaudimais ir uždarbis per partnerių programą su nuliniu pradiniu kapitalu. Vartotojai gali parduoti savo akcijas kitiems dalyviams.

3)

Įmonė buvo įkurta 1994 m. Ji priklauso Nacionalinei akcijų asociacijai ir teikia vartotojams prekybos ir tarpininkavimo paslaugas, taip pat metines ir einamąsias finansines ataskaitas.

Klientai turi prieigą prie unikalaus Rusijos rinka paslauga – individualios investicinės sąskaitos. Taip pat yra galimybė pirkti/parduoti akcijas fiziniams asmenims nebiržinėje rinkoje.

- pelningų investicijųį besivystančius Rusijos ekonomikos sektorius. Bendradarbiavimas su juridiniais ir fiziniais asmenimis, konsultacijos su investuotojais, nuolatinė perspektyvių investavimo sričių paieška.

Kursas į stabilias investuotojų pajamas ir tiesioginį dalyvavimą gerinant ekonominę situaciją Rusijoje. Visiška atsakomybė už finansinių strategijų investuotojams kūrimą ir įgyvendinimą, draudimo pagalba, siekiant padidinti klientų saugumą.

Diversifikuota investicinė bendrovė, veikianti nuo 1992 m. Pagal pritrauktą kapitalą įtraukta į didžiausių Rusijos Federacijos organizacijų TOP-6. Rusijos „Finansinio olimpo“ apdovanojimo laureatas.

Investicinių produktų sąrašas platus – tarpininkavimo paslaugos, prekyba internetu, patikėjimo kapitalo valdymas, prekyba užsienio valiutų rinkose, rizikos investicijos, finansinės konsultacijos.

– įmonė priklauso investiciniam ir statybų holdingui „E3 Group“, įkurtam 2009 m. Pagrindinis profilis – investicijos į nekilnojamąjį turtą. Išlaiko kursą dėl ilgalaikių indėlių (dėl investavimo priemonės specifikos).

Tarp įmonės privalumų – galimybė pradėti nuo nedidelės (nekilnojamojo turto rinkai) sumos (nuo 100 000 rublių), trijų rūšių draudimas kiekvienam indėliui, kolektyvinės investicijos.

7) Auksinis Kalvos

Profesionalus valdymas ir privataus kapitalo didinimas. 15% garantija per metus su minimalia rizika investuotojui. Naujas žvilgsnis į pelningą investavimą ir naujas požiūris į finansų valdymą.

Bendrovė perima Vakarų investicinių bendrovių patirtį ir naudoja ją Rusijos rinkoje. Į indėlių sričių sąrašą įtrauktos akcijos, obligacijos, auksas, nekilnojamasis turtas, menas ir tiesioginės investicijos.

Aiškumo dėlei lentelės pavidalu pateiksime pagrindines investicinių bendrovių charakteristikas:

№	Įmonės	Numatomas pelnas	Darbo su indėliais ypatybės
1	Teletrade	Nepataisytas	Galimybė prekiauti Forex per tarpininkus
2	Simex	nuo 24 proc.	Dėmesys šiuolaikinėms internetinėms technologijoms
3		nuo 20 proc.	Individualios investicinės sąskaitos investuotojams
4		Priklauso nuo indėlio dydžio ir tipo	Dėmesys investicijoms į Rusijos ekonomiką
5		Priklauso nuo investicinio produkto pasirinkimo	Didelis investicinių sričių sąrašas
6		25%-45%	Investicijos į likvidų nekilnojamąjį turtą
7		nuo 15 proc.	Indėliai Rusijos Federacijoje ir užsienyje

5. Kaip patikrinti investicinę bendrovę – 5 požymiai, kad bendradarbiaujate su sukčiais

Krizės metu investuotojų rizika didėja. Kalbama ne tik apie ekonominį nestabilumą, bet ir apie tai, kad daugėja įvairių sukčių.

Daugelis aferistų trokšta pasipelnyti iš investuotojų pasitikėjimo ir investuoti pinigus ne į pelningus projektus, o į savo kišenę.

Norėdami apsaugoti savo santaupas, elkitės labai atsargiai. Yra ženklų, pagal kuriuos nesąžiningus „prekybininkus“ galima nesunkiai atskirti nuo sąžiningų finansų rinkos dalyvių.

Pasirašyti 1. Trūksta atvirų finansinių ataskaitų ir kitų steigiamųjų dokumentų

Apie pažymas, licencijas ir kitą dokumentaciją, be kurių pareigūno egzistavimas juridinis asmuo, jau minėta aukščiau. Pridursiu, kad save gerbiančios organizacijos visada pasiruošusios vartotojams pateikti finansines ataskaitas už praėjusį ir einamąjį laikotarpį.

Jeigu įmonė teigia turinti prekiautojų skyrių, kuris uždirba pinigus investuotojams užsienio valiutų/akcijų rinkose, pareikalavus ji privalo pateikti prekybos ataskaitas ir prekiautojų pažymas.

Pasirašyti 2. Sutartis tarp investuotojo ir įmonės nebuvo sudaryta

Santykiai, įforminti formalaus susitarimo forma, yra saugumo ir ilgalaikės abipusiai naudingos partnerystės pagrindas.

Dažnai interneto svetainėse siūloma tiesiog užpildyti pasiūlymą – pažymėti langelį elektroniniame dokumente. Geresnės reputacijos įmonės sudaro tikras sutartis su parašais ir antspaudais. Toks dokumentas, kad ir ką sakytų, įkvepia daugiau pasitikėjimo.

Didžiausias šalies bankas 52% priklauso Centriniam bankui. Privačios bankininkystės padalinys „Sberbank“ atsirado po to, kai įsigijo investicijų bendrovę „Troika Dialog“ (2011 m.) ir „Volksbank International AG“ (2012 m.). Pagrindinis „Sberbank Private Banking“ prioritetas – teikti individualius finansinius ir nefinansinius sprendimus bei paslaugas turtingiems klientams Rusijos ir užsienio platformomis. Per pastaruosius pusantrų metų „Sberbank Private Banking“ valdomo turto apimtys išaugo 2,5 karto, o klientų skaičius išaugo daugiau nei dvigubai.

VTB 60,9% priklauso valstybei. 2011 m. VTB įsigijo Maskvos savivaldybės banką, o 2016 m. gegužę kartu su privačios bankininkystės verslu sujungė jį su patronuojančiu banku. VTB jungia privačią bankininkystę VTB grupėje. Kiekvienas grupės bankas demonstravo sėkmę: VTB24 Private Banking valdomų lėšų apimtį padidino iki 900 milijardų rublių, o VTB portfelis liepos 1 d. siekė beveik 280 milijardų rublių. Vidutinė sąskaita vienam VTB privačios bankininkystės klientui yra 2,2 milijardo rublių.

„Alfa Bank“ priklauso „Alfa Group“ konsorciumui, didžiausias banko naudos gavėjas yra Michailas Fridmanas, turintis 32,86 proc. Alpha Private padalinys tarp konkurentų išsiskiria vienu didžiausių vidutinių klientų paskyrų dydžių. Už nugaros Praeitais metais Indėlių bazės augimas siekė apie 40 proc. „Alfa Bank“ tikisi, kad per ateinančius kelerius metus „Alfa Private“ valdomas turtas padvigubės.

Friedrichas Wilhelmas Raiffeisenas yra „Raiffeisenbank“ – didžiausio Austrijos holdingo „Raiffeisen Bank International“ dukterinės įmonės Rusijoje, sukurtos beveik prieš 100 metų, padalinys. Turtingus klientus aptarnaujantis verslas pavadintas visuomenės veikėjo, kredito kooperatyvų tinklo įkūrėjo Friedricho Wilhelmo Raiffeiseno vardu. Friedricho Wilhelmo Raiffeiseno padalinys Rusijoje yra vienas seniausių. Indėlių palūkanos nėra pačios aukščiausios rinkoje, tačiau investicinių produktų dalis klientų lėšų apimtyje yra labai didelė.

„Citibank“ yra vienos didžiausių pasaulyje finansų institucijų „Citigroup“ dukterinė įmonė. „Forbes“ banko patikimumo reitinge „Citibank“ tradiciškai užima aukštas pozicijas su aukščiausiu reitingu BBB– („Fitch“). Bankas buvo vienas iš pradininkų aptarnaujant aukščiausios kokybės klientus, kurių sumos prasideda nuo 100 000 USD Su „Citigold Private Client“ prekės ženklu „Citibank“ aptarnauja daugiau nei 2 000 USD milijonierių. Turtingų klientų, kurių suma viršija pusę milijono dolerių, bendras turtas yra daugiau nei 3,5 mlrd.

Pasaulinis bankas, besispecializuojantis privačioje bankininkystėje, valdo 355 mlrd. Šveicarijos frankų vertės turtą (2017 m. pirmojo pusmečio pabaigoje). Julius Baer aktyviai auga per įsigijimus, tačiau dar nepasiekė prieškrizinio lygio, kai valdė 400 mlrd. frankų. Konkurencija didelė: viename iš savo interviu Borisas Collardi sakė, kad Julius Baer klientai taip pat turi sąskaitas kituose bankuose.

„Credit Suisse“ atstovybė Maskvoje atidaryta 1976 m. Šveicarijos bankas vietinę licenciją gavo 1993 m. rugsėjį. 2006 metais bankas pradėjo kurti verslą, aptarnaujantį Rusijos milijonierius. Prieš ketverius metus bankas uždarė vietinį investicinį padalinį, tačiau toliau prekiauja vertybiniais popieriais ir teikia privačios bankininkystės paslaugas. „Credit Suisse“ valdo 1,3 trilijono Šveicarijos frankų vertės turtą, o 2 milijonai turtingų klientų pirmąjį 2017 m. pusmetį uždirbo 10,7 mlrd. frankų pajamų.

UBS yra didžiausia Šveicarijos finansų kontroliuojančioji bendrovė ir didžiausias pasaulyje privatus bankas, valdantis beveik 2,9 trilijono CHF klientų turto. Per 2008 metų krizę bankas pademonstravo rekordinius nuostolius Šveicarijos verslo istorijoje ir atliko plataus masto reorganizaciją. Tačiau jo strategijos esmė vis dar yra turtingų žmonių turto valdymo verslas. Įprastas turtingų UBS klientų iš Rusijos sąskaitos dydis yra 10–20 mln. USD, multimilijonierių – 100–300 mln. USD.

Pictet yra klasikinis privatus Šveicarijos bankas, kuris neužsiima investicine bankininkyste ar komerciniu skolinimu. Bankas didžiąją dalį savo fenomenalaus verslo augimo skolingas Ivanui Pictetui, kuris „Lukoil“ direktorių valdyboje yra nuo 2012 m. Nuo 2014 metų „Pictet“ nustojo būti bendrija (už įsipareigojimus klientams partneriai buvo atsakingi savo turtu), atnešusi sutaupytų mokesčių, o dabar šis bankas viešai atskleidžia savo ataskaitas. Klientai buvo patikinti, kad didžioji bendrijos turto dalis yra banke.

Didžiausias JAV bankas dar 1973 metais atidarė atstovybę Maskvoje, o po 20 metų gavo Rusijos banko licenciją. Banko vadovas Jamesas Dimonas yra Prezidento tarptautinės patariamosios tarybos tarptautinio finansų centro kūrimo ir plėtros klausimais Rusijoje narys. Vietinis „J. P. Morgan Bank International dirba tik su juridiniais asmenimis. Tarptautinės sankcijos apsunkino banko santykius su rusais. Europoje privačios bankininkystės ir turto valdymo paslaugos teikiamos Liuksemburge, Šveicarijoje ir JK.

„Aton“ yra viena seniausių nepriklausomų investicinių bendrovių Rusijoje. 2006 m. įkūrėjas ir savininkas Jevgenijus Jurjevas pardavė institucinį verslą „Aton“ bankui „Unicredit“ už 424 mln. USD, o 2010 m. atgaivino įmonę. 2011 m. „Aton“ Šveicarijoje pradėjo turto valdymo verslą. Bendrovės tiksliniai klientai – didžiausių korporacijų vadovai, įmonių, kurių kapitalizacija yra nuo 10–15 mln. USD, savininkai, privatūs investuotojai, sutaupę 3–5 mln. USD Iki 2017 m. grupės klientų turto dydis viršijo 2,2 mlrd.

Valdymo įmonė „Alfa Capital“ yra „Alfa Group“ dalis. Turto valdymas rinkoje pradėjo aktyviai veikti 2009 m. ir dabar tapo lyderiu tarp Rusijos valdymo įmonių pagal rinkos dalį, klientų skaičių ir turtą. Bendra turto apimtis 2017 m. pirmojo pusmečio pabaigoje yra 205,5 milijardo rublių. 2016 m. grynosios klientų lėšų įplaukos sudarė 22,4 mlrd. rublių, iš kurių 16 mlrd. Vidutinis vieno kliento turto dydis yra 63,4 milijono rublių.

UFG Wealth Management save vadina pirmuoju nepriklausomu šeimos biuru Rusijoje. Kompaniją 2005 m. įkūrė Oksana Kuchura kaip savarankišką šeimos kapitalo valdymo padalinį kaip UFG Asset Management dalį, o 2006 m. ji buvo pertvarkyta į savarankišką verslą. Tais pačiais metais prie įmonės prisijungė partneris Dmitrijus Klenovas. Dabar įmonė konsultuoja kelias dešimtis klientų, kurių turtas siekia 1,2 mlrd.

2003 m. liepą įkurta RBA-Finance pavadinimu, 2004 m. ji buvo pervadinta į valdymo įmonę „Raiffeisen Capital“. Bendra valdomo turto apimtis pirmojo pusmečio pabaigoje sudarė 50 mlrd. rublių (830 mln. USD), iš kurių apie 200 mln. USD buvo turtingų klientų turtas. 2016 m. grynosios visų klientų lėšų įplaukos sudarė 9 mlrd. rublių. Individualių pasitikėjimo valdymo klientų skaičius per metus išaugo iki 1000 žmonių.

Bendrovė buvo įkurta kaip „Troika Dialog Management Company“ ir įkūrė vieną pirmųjų mažmeninių investicinių fondų „Troika Dialog“ – „Ilja Muromets“. 2012 m. sausį „Sberbank“ sudarė sandorį dėl „Troika Dialog“ grupės, įskaitant jos turto valdymo verslą, įsigijimo. 2012 m. lapkritį ši sritis toliau veikė su „Sberbank Asset Management“ prekės ženklu. Bendra valdomo turto apimtis 2017 m. antrojo ketvirčio pabaigoje sudarė 9 mlrd. USD, turtingų klientų turtas išaugo 200 proc., iki 55 mlrd.

Valdymo įmonių patikimumo ir paslaugų kokybės reitingų suteikimo ir atnaujinimo metodika yra Agentūros dokumentas, kuriame pateikiamas sisteminis požiūris į valdymo įmonių kokybinį vertinimą, naudojant kelis rodiklius, sugrupuotus į šešis blokus.

Šios grupės, Agentūros nuomone, apima svarbiausius valdymo įmonių veiklos aspektus, turinčius įtakos gebėjimui valdyti investicijas, taip pat teikiamų paslaugų kokybei, nepaisant trumpalaikių finansinių ir veiklos rezultatų tendencijų. valdymo įmonių.

Agentūra reguliariai atlieka reitinguojamų subjektų stebėseną (nuolatinę priežiūrą).

• Įmonė ir darbuotojai.Šioje dalyje analizuojami veiksniai: įmonės veiklos trukmė, savininkų įtaka įmonės plėtrai, pagrindinių darbuotojų patirtis ir stabilumas, pagrindinė plėtros strategija ir organizacinė struktūra.
• Rinkos pozicijos.Šioje dalyje analizuojami veiksniai: įmonės verslo mastas, rinkos dalis, veiklos sritys, pardavimo tinklas, klientų bazės ypatybės, produktų linija, konkurenciniai pranašumai.
• Investavimo procesas.Šioje dalyje analizuojami veiksniai: valdomo turto dydis ir dinamika, infrastruktūros kokybės ir rizikos vertinimas, investavimo strategija ir finansinių investicijų portfelis.
• Valdymo ir kontrolės metodai.Šiame skyriuje analizuojami veiksniai apima rizikos valdymo sistemos ir jos nepriklausomumo vertinimą, rizikos valdymo metodus, įmonės valdymo kokybę, informacijos atskleidimo lygį, investicinių sprendimų priėmimo procedūras, atskaitomybę ir priimtų sprendimų įgyvendinimo kontrolę. strategija.
• Veiklos tvarumas.Šiame skyriuje analizuojami veiksniai apima finansavimo šaltinių vertinimą, veiklos efektyvumą (istorinius rezultatus ir tendencijas), pajamų bazės diversifikavimą, klientų bazės stabilumą ir diversifikaciją. Šio bloko finansinės veiklos vertinimo tikslas – įvertinti resursų bazę, reikalingą investavimo proceso stabilumui ir kokybei palaikyti, bei jos atitikties verslo tikslams laipsnį, įmonės veiklos mastą ir specifiką, atsižvelgiant į siūlomus investicinius produktus.
• Paslaugų kokybės vertinimas.Šioje dalyje analizuojami veiksniai: klientų bazės kokybė ir lojalumas, investicinių produktų kokybė, klientų aptarnavimo kokybė, kontrolė ir reputacijos valdymas bei įmonės profesiniai pasiekimai.