Примус до патріотизму. Рейтинг банків та керуючих компаній для мільйонерів. Управляюча інвестиційна компанія Ук надійне управління за якого банку

Рейтинг арбітражних керуючихяк і будь-який інший рейтинг є показовою характеристикою представників даної професії. Основується більшість таких списків за умов оцінки діяльності. Серед останніх здебільшого виступає кількість проведених процедур. Само собою, чим більше таких, тим досвідченіший фахівець перед вами. Існують також інші критерії оцінки, як наприклад, при «народному» рейтингу, коли оцінюється керуючий за кількістю позитивних відгуківпро роботу. Однак таку оцінку не завжди можна вважати об'єктивною, оскільки часто відгуки становлять люди, які не мають жодного відношення.

Не менш важливим є і те, як провів арбітражний управляючий банкрутство. Рейтингу разі особливого значення немає. І увагу слід привернути саме до змісту рішень суду. Однак розібратися в хитросплетіннях може лише фахівець. Наприклад, якщо в арбітражного керуючого займається неспроможністю фізичних осіб абсолютна більшість справ щодо реалізації майна, то до цього з обережністю слід поставитися тим боржникам, у кого єдине житло є ще й запорукою з іпотеки. Цілком може статися, що керівник не захоче займатися таким тривалим процесом як реструктуризація боргу. Він може повернути справу так, що суд вважатиме боржника, якщо не неплатоспроможною, такою є недобросовісною. І тоді буде ухвалено рішення про реалізацію майна. А якщо останнього виявиться недостатньо для розрахунку із кредиторами, то продадуть і єдине житло. Те саме може статися, якщо він не доведе до кінця плюси реструктуризації боргу заставним кредиторам. Якщо вони проголосують проти, навіть якщо їхня меншість, план реструктуризації суд не затвердить, або із заставними кредиторами доведеться розраховуватися окремо. Не забуватимемо і про те, що відсоткова винагорода керуючому обчислюється і від суми заборгованості, яку вдалося погасити за рахунок продажу власності громадянина.

Де можна отримати інформацію про керуючих

Звичайно, подібні рейтинги дуже корисні, і в першу чергу тим, що допомагають при пошуку арбітражного керуючого, який працює в конкретному регіоні. Як правило, у великих саморегулівних організаціях є безліч фахівців, і практикою останні займаються в різних регіонах. Мабуть, найдостовірнішим джерелом інформації є федеральний реєстр відомостей про банкрутство. Там у вкладці "Реєстри" знаходиться пошук як СРО, так і арбітражних керуючих. Щоправда й у першому й у другий випадок відсутня прив'язка до конкретного регіону. Пошук ведеться або за Прізвищем, Ім'ям, По батькові спеціаліста, або за назвою СРО, або за номером у реєстрі. Пошук СРО здійснюється або за найменуванням, або за номером. Крім того, вказано, скільки в кожній СРО членів. Так, у найбільшій на даний момент зареєстровано чотириста тридцять два керуючі. Природно, що більше це число, тим якісніше послуги, які організація надає. Адже конкуренція між фахівцями всередині СРО просто колосальна, а отже, і вимоги до них.

Зазначимо, що на даний час у федеральному реєстрі зареєстровано:

• Саморегулівних організацій – 66;
• Арбітражних керуючих - 1000.

Чи можуть різні рейтинги говорити про доброчесність та кваліфікацію конкретного фахівця? Мабуть, можуть. Але, не знаючи людину особисто, складно бути впевненою до кінця. В даний час закон про банкрутство вказує на необхідність вказувати у заяві лише назву СРО. А вже в самій організації на запит суду в порядку черговості обирається керуючий для участі у справі. Простежується тенденція на виключення особистого зв'язку спеціаліста та боржника або арбітражного та кредитора. Чи завжди це доцільно? Експерти вважають, що ні. Як приклад, вони наводять ситуацію, коли на справу про неспроможність фізособи складно знайти керуючого. Адже від фахівця потрібна його особиста згода. А якщо банкрутство малоперспективне щодо винагороди, то працювати з ним тривалий час ніхто не хоче. Тим часом, зобов'язати СРО або конкретного арбітражного суду брати участь не має права.

Керівна інвестиційна компанія- це професійний учасник ринку цінних паперів, який здійснює діяльність з управління цінними паперами. Як правило, компанія, що управляє, надає послуги з довірчого управління активами інвестиційним фондам. Водночас вона може надавати аналогічні послуги недержавним пенсійним фондам та іншим фондам портфельного інвестування, які потребують професійного управління.

Серед основних напрямів діяльності компанії, що управляє:

• керування портфелем цінних паперів фонду;
• ведення реєстру особистих інвестиційних рахунків інвесторів (акціонерів) фонду;
• адміністративне управління та ведення бухгалтерського обліку;
• маркетинг та просування фонду на ринку;
• підготовка та подання звітності інвесторам (акціонерам) фонду;
• складання бюджету та його планування та ін.

Керівна компанія може замовляти виконання послуг за винагороду спеціалізованим стороннім організаціям. Деякі керуючі компанії передають контрагентам надання практично всіх послуг, за винятком розробки інвестиційної політики, складання бюджету та планування.

Керівна компанія діє виходячи з нормативних актів Федеральної комісії з ринку цінних паперів та договору довірчого управління між управляючою фірмою і директорами фонду (фондів), майном якого (яких) вона управляє. Якщо фонд не є юридичною особою (як, наприклад, пайові інвестиційні фонди в Росії), керуюча компанія укладає договори довірчого управління безпосередньо з інвесторами.

Договір може бути розірваний директорами фонду або кастодіаном (спеціалізованим депозитарієм), якщо керуюча компанія порушує його умови або іншим чином нехтує інтересами інвесторів (у т.ч. у разі виникнення конфлікту інтересів). Крім того, договір розривається:

• якщо керуюча компанія не може далі керувати фондом або близька до банкрутства;
• якщо регулюючий орган вирішує відкликати ліцензію компанії (можливо, за рекомендацією кастодіану);
• з ініціативи самої компанії, що управляє.

Сторінка була корисною?

Ще знайдено про керуючу інвестиційну компанію

1. Довірче управління фінансовими ресурсами як інструмент розвитку фінансової системи Росії
   Як зазначалося вище якщо регулювання галузі колективних інвестицій у частині діяльності управляючих компаній пайових інвестиційних фондів і акціонерних інвестиційних фондів здебільшого завершено багато
2. Інвестиційний пай
   Поточна вартість інвестиційних паїв публікується компанією, що управляє в пресі За цим показником можна судити про роботу фонду
3. Методика підвищення ефективності керування холдингом
   Використання анкет експертів комплексне опрацювання проектів у рамках стратегії розвитку дивізіонів захист проектів у підрозділах корпоративного центру розробка та затвердження форматів подання планів реалізації проектів мережеві графіки регламентація бізнес-процесів з розподілом повноважень та відповідальності побудова оптимальної організаційної структури управління розробка критеріїв ефективності та нормативів ефективності тимчасова оптимізація інвестиційних програм регіональними керуючими компаніями та економічними службами дивізіонів та корпоративного центру моніторинг підприємств та
4. Пайовий фонд
   Далі інвестиційний пай керуюча компанія Сторінка була корисною
5. Повнота та достовірність фінансового аналізу боржника у процедурах банкрутства
   До них відносяться відкриті акціонерні товариства за винятком кредитних організаційстрахові організації та недержавні пенсійні фондиакціонерні інвестиційні фонди компанії пайових інвестиційних фондів, що управляють, інші економічні суб'єкти цінних паперів яких допущені до звернення на
6. Особливості формування інвестиційних ресурсів російських підприємств
   Так на 5-9% скоротилася чисельність кредитних споживчих кооперативів мікрофінансових організацій керуючих компаній спеціалізованих депозитаріїв Скорочення чисельності на 14-20% відбулося у небанківських кредитних організацій суб'єктів страхової справи... На 21-30% знизилася кількість банків брокерів дилерів довірчих керуючих чисельності на 33% стали акціонерні інвестиційні фонди Таке скорочення чисельності фінансових
7. Розподіл витрат як фактор підвищення ефективності бізнесу
   КК - торговий дім з інвестиційних операцій у рамках освоєння інвестиційногобюджету У цьому випадку керуюча компанія проводить закупівлю обладнання відповідно до єдиної інвестиційної
8. Інвестиційна компанія
   Далі керуюча інвестиційна компанія Сторінка була корисною
9. Інвестиційний фонд
   ЗПІФ є те, що інвестор може купити паї переважно тільки при формуванні або додатковому випуску паїв а пред'явити пай до погашення керуючої компанії тільки після закінчення терміну дії договору довірчого управління фондом Закритий пайовий інвестиційний фонд
10. Аудиторська перевірка організацій: оцінка доцільності проведення
    Росії формує компенсаційний фонд за рахунок внесків своїх членів атестовані аудитори 3000 руб аудиторські організації 5000 руб і з метою збереження та збільшення його коштів укладає договір довірчого управління з керуючою компанією Відповідно до інвестиційної декларації кошти фонду переважно розміщені на депозитних рахунках
11. Земельний податок
    Якщо ділянка землі входить у майно пайового інвестиційногофонду або платником податку буде визнана керуюча компанія цього ПІФу Податок сплачується за рахунок
12. Фактори специфічних ризиків компаній при оцінці премії за ці ризики на ринках капіталу, що розвиваються.
    Під зовнішніми факторами ризику маються на увазі такі які власники оцінюваної компанії не можуть контролювати і керувати ними. Подібними джерелами ризику є, наприклад, макроекономічні умови.
13. Показники, які забезпечують контроль реалізації стратегії та поточного фінансового стану
    Єдиного цільового показника немає, але оскільки в компанії налагоджений процес управління інвестиційним бюджетом, то операційним бізнесом можна управляти за показником.
14. Управління фінансовими потоками у холдингових структурах
    До плюсів відносяться можливість чіткого контролю за витратами акумулювання грошових коштів у керуючій компанії та можливість подальшого спрямування їх на інвестиційні проекти з метою розширення бізнесу простота... 000 руб чіткий щоденний контроль завдань, включаючи інвестиційні завдання, що заважає основній роботі співробітників
15. Практика прийняття інвестиційних рішень у російських компаніях
    У цій статті наводяться результати опитування фінансових директорів компаній РФ з метою виявлення особливостей практики прийняття інвестиційних рішень у тому числі визначення факторів... Для цього далі буде наведено огляд зарубіжних
16. Підходи до оцінки інвестиційної привабливості організації: порівняльний аналіз
    Даний блок методики практично дає відповідь на питання, що зачіпають інтереси самого підприємства, що в свою чергу дозволить управляти інвестиційним потенціалом галузі, що цікавить, у конкретному регіоні. 2 блок базується на ринковому підході на
17. Управління власним капіталом в акціонерних товариствах: методологічний аспект
    Економіст Н Руцик зазначає, що фінансові менеджери зазвичай намагаються орієнтуватися тільки на особисті уявлення про ризик прибутковості та протяжності. інвестиційногогоризонту підходящих для організації В результаті в АТ виникає конфлікт інтересів власників і менеджерів... Власники через загальні збори акціонерів або рада директорів наймають керуючих для своєї компанії
18. Ключові питання управління фінансами підприємства у режимі самофінансування
    Недотримання цих ключових принципів може призвести до зниження наявних у компанії оборотних коштів, а це в свою чергу в умовах самофінансування призводить до зниження обороту. Виходячи з вищевикладених принципів особа, яка управляє фінансами підприємства станом на початок кожного дня, повинна знати скільки підприємство має на поточний момент коштів призначених для розрахунків зі своїми постачальниками товарів та послуг з доставки цих товарів, а також для оплати поточних та інвестиційних витрат. Це дозволить виявити поточний управлінський. фінансовий результат діяльності підприємства зароблений підприємством та монетизований
19. Використання моделі грошових потоків під час аналізу ризику ліквідності лізингових компаний
    Виникає низка питань а чи можна керувати ліквідністю Чи є способи її попередження чи впливу на неї коли на ринку діє... Чи існують на ринку певні індикатори завдяки яким можна діагностувати подальшу поведінку ринку лізингу та лізингової компанії окремо Як вже було зазначено аналіз інвестиційногогрошового потоку дає загальну картину розвитку
20. Нормативи фінансової стійкості російських підприємств: галузеві особливості
    Правил № 367, сигналом про неплатоспроможність компанії для арбітражного керуючого буде Ксзс ≤ 0,5. заявка комерційної організації, яка бажає брати участь у реалізації

Як правильно перевірити інвестиційну компанію? Як виглядає рейтинг найнадійніших інвестиційних компаній у Москві? Які особливості має міжнародна інвестиційна компанія?

Привіт читачам онлайн-журналу «ХітерБобер»! З вами Денис Кудерін, експерт у галузі інвестицій.

Продовжуємо тему прибуткових інвестицій. Питання, яке буде докладно та докладно розглянуто у новій статті – як вибрати інвестиційну компанію.

Матеріал буде корисний як інвесторам-початківцям, так і тим, хто вже має деякий досвід фінансових вкладень.

Тож почнемо!

1. Що таке інвестиційна компанія та чим вона займається?

Пам'ятаєте головний постулат бізнесу – гроші повинні працювати? Так ось, прибуткове інвестування - це найбільш доступний і водночас ефективний спосібзмусити фінанси працювати на вас.

Гроші, які зберігаються «в панчосі» – втрачені гроші. Навіть за місяць їхня реальна вартість знижується на кілька відсотків, а за рік розмір інфляції нерідко досягає показника в 10-12%.

приклад

За даними Росстату (головне управління статистики в Росії) за 2015 розмір інфляції в РФ склав 12,9%. А ціна товарів першої необхідності зросла на 15-17%.

Висновок: капітал треба вкладати у прибуткові інвестиційні інструменти. Умілі вкладення створюють пасивний дохід – такого заробітку зрештою прагнуть як професійні бізнесмени, а й усі розумні люди.

4. Рейтинг ТОП-7 інвестиційних компаній у Москві

Щоб нашим читачам було легше орієнтуватись у безмежному фінансовому океані, ми склали для них свій рейтинг інвестиційних компаній.

Офіси поданих нижче організацій розташовані в Москві, але це не означає, що мешканці інших міст не можуть скористатися послугами цих компаній.

Завдяки інтернету та використанню сучасних платіжних систем робити вклади можна з будь-якої точки Росії, як і виводити їх на свої рахунки.

Отже, топ-7 головних гравців російського фінансового ринку.

1) TeleTrade

Група компаній, орієнтованих різні інвестиційні напрями. Грошами інвесторів управляють професійні аналітики, трейдери та брокери, роблячи довгострокові та короткострокові вклади в акції, ринок Форекс, ф'ючерси, дорогоцінні метали.

Серед переваг – 20 років успішної роботи на ринку інвестицій, навчальні програми для клієнтів (відеоуроки та традиційне навчання), інформаційна підтримка вкладників.

2) Simex

- Інвестиційна платформа, орієнтована на вклади онлайн. Вкладниками можуть стати не лише жителі РФ, а й громадяни інших країн. Великий вибірінвестиційних проектів – вклади в акції, чинний бізнес та перспективні стартапи.

У списку плюсів компанії – мінімальний розмір початкових вкладень, можливість інвестування «в два кліки», заробіток за партнерською програмою з нульовим початковим капіталом. Користувачі можуть продавати свої частки іншим учасникам.

3)

Рік заснування компанії – 1994. Має членство у Національній Фондовій Асоціації, надає користувачам трейдерські та брокерські послуги, а також річні та поточні фінансові звіти.

Клієнтам доступна унікальна російському ринкупослуга – індивідуальні інвестиційні рахунки. Є також можливість купівлі/продажу акцій фізичним особам на позабіржовому ринку.

- вигідні вкладенняу галузі економіки Росії. Співпраця з юридичними та фізичними особами, консультації інвесторів, постійний пошук перспективних інвестиційних напрямів.

Курс на стабільний дохід вкладників та безпосередня участь у покращенні економічної ситуації в Росії. Повна відповідальність за розробку та реалізацію фінансових стратегій інвесторів; страхове сприяння з метою підвищення безпеки клієнтів.

Багатопрофільна інвестиційна компанія, що діє з 1992 року. Входить до ТОП-6 найбільших організацій РФ за величиною залученого капіталу. Лауреат російської премії "Фінансовий Олімп".

Список інвестиційних продуктів великий – брокерські послуги, інтернет трейдинг, довірче управління капіталом, торгівля на валютних ринках, венчурні інвестиції, фінансове консультування.

– компанія входить до інвестиційно-будівельного холдингу E3 Group, заснованого у 2009 році. Основний профіль – інвестиції у нерухомість. Тримає курс на довгострокові вклади (через специфіку інвестиційного інструменту).

Серед переваг компанії - можливість почати з невеликої (для ринку нерухомості) суми (від 100 000 руб.), Три види страхування для кожного вкладу, колективні інвестиції.

7) Golden Hills

Професійне управління та примноження приватного капіталу. Гарантія 15% річних із мінімальними для вкладника ризиками. Новий погляд на прибуткове інвестування та новий похід до управління фінансами.

Компанія переймає досвід західних інвестиційних компаній та використовує його на російському ринку. У переліку напрямків вкладів – акції, облігації, золото, нерухомість, предмети мистецтва, прямі інвестиції.

Для наочності подаємо основні характеристики інвестиційних компаній у вигляді таблиці:

№	Компанії	Передбачуваний прибуток	Особливості роботи із вкладами
1	Teletrade	Чи не фіксована	Можливість торгівлі на Форекс через посередників
2	Simex	Від 24%	Націленість на сучасні онлайн технології
3		Від 20%	Індивідуальні інвестиційні рахунки для вкладників
4		Залежить від розмірів та типу вкладу	Націленість на інвестиції на економіку РФ
5		Залежить від вибору інвестиційного продукту	Великий список напрямів інвестування
6		25%-45%	Вклади у ліквідну нерухомість
7		Від 15%	Вклади в РФ та за кордоном

5. Як перевірити інвестиційну компанію – 5 ознак, що ви співпрацюєте з шахраями

У кризові часи ризики інвесторів зростають. Справа не тільки в економічній нестабільності, а й у збільшенні числа шахраїв.

Безліч аферистів прагне нажитися на довірі вкладників та інвестувати їхні гроші не в прибуткові проекти, а в свою кишеню.

Щоб убезпечити свої заощадження, дійте гранично обачно. Існують ознаки, якими можна легко відрізнити нечистих на руку «комерсантів» від сумлінних учасників фінансового ринку.

Ознака 1. Відсутність відкритої фінансової звітності та інших установчих документів

Про сертифікати, ліцензії та іншу документацію, без якої неможливе існування офіційного юридичного лицявже згадувалося вище. Додам, що організації, що поважають себе, завжди готові подати користувачам фінансові звіти за минулий і поточний період.

Якщо компанія стверджує, що має відділ трейдерів, які заробляють гроші для інвесторів на валютних/фондових ринках, вона зобов'язана на першу вимогу пред'явити звіти з торгів і трейдерські сертифікати.

Ознака 2. Між інвестором та компанією не було укладено договору

Відносини, оформлені у вигляді офіційного договору, - основа безпеки та тривалого взаємовигідного партнерства.

Часто на сайтах пропонується просто оформити оферту – поставити галочку в електронному документі. Найбільш солідні компанії укладають реальні договори з підписами та печатками. Такий документ, хоч як крути, викликає більше довіри.

Найбільший банк країни на 52% належить ЦП. Підрозділ Private Banking з'явився в Ощадбанку після того, як він придбав інвесткомпанію «Трійка Діалог» (2011) та Volksbank International AG (2012). Основний пріоритет Sberbank Private Banking – надання індивідуальних фінансових та нефінансових рішень та послуг заможним клієнтам на базі російської та зарубіжних платформ. За останні півтора роки обсяг активів під управлінням Sberbank Private Banking зріс у 2,5 рази, клієнтська база – більш ніж удвічі.

ВТБ на 60,9% належить державі. У 2011 році ВТБ придбав муніципальний Банк Москви і в травні 2016 разом із бізнесом Private Banking приєднав його до материнського банку. ВТБ об'єднує private banking у рамках групи ВТБ. Кожен із банків групи демонстрував успіх: ВТБ24 Private Banking збільшив обсяг коштів під управлінням до 900 млрд рублів, а портфель ВТБ на 1 липня становив майже 280 млрд рублів. Середній чек на одного клієнта Private Banking ВТБ становить 2,2 млрд. рублів.

Альфа-банк входить до консорціуму "Альфа-Груп", найбільший бенефіціар банку - Михайло Фрідман з часткою 32,86%. Підрозділ «Альфа Private» виділяється серед конкурентів одним із найбільших розмірів середнього клієнтського рахунку. За останній рікзростання депозитної бази склало близько 40%. Альфа-банк очікує на подвоєння активів під управлінням «Альфа Private» у найближчі кілька років.

Friedrich Wilhelm Raiffeisen – підрозділ Райффайзенбанку, російської «дочки» найбільшого австрійського холдингу Raiffeisen Bank International, створеного майже 100 років тому. Бізнес з обслуговування заможних клієнтів має ім'я громадського діяча, засновника мережі кредитних кооперативів Фрідріха Вільгельма Райффайзена. Російський підрозділ Friedrich Wilhelm Raiffeisen – один із найстаріших. Ставки за вкладами не найвищі на ринку, зате частка інвестпродуктів обсягом клієнтських коштів дуже висока.

Сітібанк – «дочка» Citigroup, одного з найбільших світових фінансових інститутів. У рейтингу надійності банків Forbes «Сітібанк» традиційно займає високі позиції з найвищим рейтингом BBB (Fitch). Банк був одним із піонерів в обслуговуванні преміальних клієнтів із сумою від $100 000. Під брендом Citigold Private Client Сітібанк обслуговує понад 2000 доларових мільйонерів. Загальний обсяг активів заможних клієнтів із сумою понад півмільйона доларів - понад $3,5 млрд.

Глобальний банк, що спеціалізується на private banking, управляє активами на 355 млрд. швейцарських франків (на кінець I півріччя 2017 року). Julius Baer активно зростає за рахунок поглинань, проте поки що не вийшов на докризовий рівень, коли мав під керуванням 400 млрд франків. Конкуренція висока: в одному з інтерв'ю Борис Коларді сказав, що клієнти Julius Baer мають рахунки і в інших банках.

Представництво Credit Suisse з'явилося у Москві 1976 року. Місцеву ліцензію швейцарський банк отримав у вересні 1993 року. У 2006 році банк почав будувати бізнес із обслуговування російських мільйонерів. Чотири роки тому банк звернув місцевий інвестиційний підрозділ, проте продовжує торгувати цінними паперами та надавати послуги private banking. Під управлінням Credit Suisse – активи на суму 1,3 трлн швейцарських франків, а 2 млн заможних клієнтів у I півріччі 2017-го принесли дохід у розмірі 10,7 млрд франків.

UBS - найбільший у Швейцарії фінансовий холдинг та найбільший у світі приватний банк, який управляє активами клієнтів майже на 2,9 трлн швейцарських франків. У кризу 2008 року банк показав рекордний в історії швейцарського бізнесу збиток та провів масштабну реорганізацію. Але в основі його стратегії, як і раніше, залишається бізнес з управління активами заможних людей. Типовий розмір рахунку у заможних клієнтів UBS із Росії становить $10–20 млн, у мультимільйонерів – $100–300 млн.

Pictet – класичний приватний швейцарський банк, який не займається інвестбанкінгом та комерційним кредитуванням. Феноменальним зростанням бізнесу банк багато в чому завдячує Івану Пікті, який з 2012 року входить до ради директорів «Лукойлу». З 2014 року Pictet перестав бути партнерством (партнери відповідали своїми активами за зобов'язаннями перед клієнтами), що принесло економію на податках і тепер цей банк публічно розкриває звітність. Клієнтів запевнили, що більшість партнерських активів перебувають у банку.

Найбільший банк у США відкрив представництво у Москві ще 1973 року, через 20 років отримав ліцензію Банку Росії. Глава банку Джеймс Даймон - член президентської Міжнародної консультативної ради зі створення та розвитку міжнародного фінансового центру в Росії. Місцевий Дж. П. Морган Банк Інтернешнл» працює тільки з юрособами. Міжнародні санкції ускладнили відносини банку із росіянами. У Європі послуги приватного банку та управління добробутом доступні у Люксембурзі, Швейцарії та Великій Британії.

"Атон" - одна з найстаріших в Росії незалежних інвесткомпаній. 2006 року засновник і власник Євген Юр'єв продав інституційний бізнес «Атон» банку Unicredit за $424 млн, а 2010 року відродив компанію. У 2011 році «Атон» запустив бізнес із управління активами у Швейцарії. Цільові клієнти компанії - топ-менеджери найбільших корпорацій, власники компаній із капіталізацією від $10–15 млн, приватні інвестори з накопиченнями від $3–5 млн. До 2017 року розмір клієнтських активів групи перевищив $2,2 млрд.

Керуюча компанія "Альфа-Капітал" входить до "Альфа-Груп". На ринку wealth management почала активно працювати з 2009 року і зараз стала лідером серед російських КК за часткою ринку, за кількістю клієнтів та активами. Сумарний обсяг активів на кінець першого півріччя 2017 року – 205,5 млрд рублів. За 2016 рік чистий приплив коштів клієнтів становив 22,4 млрд рублів, з них 16 млрд рублів у довірчому управлінні. Середній розмір активів одного клієнта становить 63,4 млн. рублів.

UFG Wealth Management називає себе першим незалежним сімейним офісом у Росії. Компанія створена Оксаною Кучурою у 2005 році як незалежний підрозділ з управління сімейними капіталами у складі UFG Asset Management, у 2006 році трансформувалася у самостійний бізнес. Цього ж року до компанії приєднався партнер Дмитро Кленов. Наразі фірма консультує кілька десятків клієнтів з активами $1,2 млрд. Крім Кучури та Кльонова співвласник компанії – Флоріан Феннер.

Створена в липні 2003 року під назвою "РБА-Фінанс", в 2004 році вона була перейменована на керуючу компанію "Райффайзен Капітал". Загальний обсяг активів під управлінням на кінець першого півріччя становив 50 млрд рублів ($830 млн), їх близько $200 млн - активи заможних клієнтів. За 2016 рік чистий приплив коштів усіх клієнтів становив 9 млрд рублів. Число клієнтів індивідуального довірчого управління за рік зросло до 1000 осіб.

Компанія була заснована як УК «Трійка Діалог», запустила один із перших роздрібних пайових фондів «Трійка Діалог – Ілля Муромець». У січні 2012 року Ощадбанк закрив операцію з купівлі групи «Трійка Діалог», включаючи бізнес з управління активами. У листопаді 2012 року цей напрямок продовжив роботу під брендом «Сбербанк Управління активами». Сукупний обсяг активів під управлінням на кінець II кварталу 2017 року – $9 млрд, за рік активи заможних клієнтів зросли на 200%, до 55 млрд рублів.

Методологія присвоєння та актуалізації рейтингів надійності та якості послуг керуючим компаніям є документом Агентства, що містить систематизований підхід до якісної оцінки керуючих компаній з використанням низки показників, згрупованих по шести блоках.

Дані групи, на думку Агентства, охоплюють найважливіші аспекти діяльності керуючих компаній, що впливають на можливості з управління інвестиціями, а також якість послуг, що надаються, незалежно від короткострокових тенденцій у галузі фінансових та операційних показників діяльності керуючих компаній.

Агентство здійснює регулярний моніторинг (поточне спостереження) за особами, що рейтингуються.

• Компанія та персонал.Аналізовані фактори цього розділу включають: термін роботи компанії, вплив власників на розвиток компанії, досвід та стабільність складу ключового персоналу, основну стратегію розвитку та організаційну структуру.
• Ринкові позиції.Аналізовані чинники цього розділу включають: масштаби бізнесу компанії, частку ринку, напрями діяльності, мережу продажів, характеристики клієнтської бази, продуктову лінійку, конкурентні переваги.
• Інвестиційний процес.Аналізовані фактори цього розділу включають: розмір та динаміку активів під управлінням, оцінку якості та ризиків інфраструктури, інвестиційну стратегію та портфель фінансових вкладень.
• Управління та методи контролю.Аналізовані чинники цього розділу включають оцінку системи управління ризиками та її незалежності, підходи до управління рівнем ризику, якість корпоративного управління, рівень розкриття інформації, процедури прийняття інвестиційних рішень, підзвітність та контроль за виконанням прийнятої стратегії.
• Операційна стійкість.Аналізовані фактори цього розділу включають оцінку джерел фінансування, операційної ефективності (історичні показники та тенденції), диверсифікацію доходної бази, стабільність та диверсифікацію клієнтської бази. Метою оцінки фінансових показників даного блоку є оцінка ресурсної бази, необхідної для підтримки стабільності та якості інвестиційного процесу, та ступеня її відповідності завданням бізнесу, масштабам та специфіці діяльності компанії з урахуванням запропонованих інвестиційних продуктів.
• Оцінка якості послуг.Аналізовані фактори цього розділу включають: якість та лояльність клієнтської бази, якість інвестиційних продуктів, якість клієнтського сервісу, контроль та управління репутацією, професійні досягнення компанії.