Obligation au patriotisme. Notation des banques et sociétés de gestion pour millionnaires. Société d'investissement de gestion au Royaume-Uni, gestion fiable sous quelle banque

Notation des responsables de l'arbitrage comme toute autre notation, il s'agit d'une caractéristique indicative des représentants de cette profession. La plupart de ces listes sont basées sur des critères d'évaluation des performances. Parmi ces derniers, dans la plupart des cas, figure le nombre d’interventions réalisées. Bien entendu, plus il y en a, plus le spécialiste en face de vous est expérimenté. Il existe également d'autres critères d'évaluation, comme dans la notation « nationale », où un manager est évalué par le nombre commentaire positif A propos du travail. Cependant, une telle évaluation ne peut pas toujours être considérée comme objective, car les avis sont souvent rédigés par des personnes qui n'ont rien à voir avec l'affaire.

Non moins important est la façon dont responsable de l'arbitrage des faillites. Notation dans ce cas, cela n'a pas vraiment d'importance. Et il convient de prêter une attention particulière au contenu des décisions de justice. Cependant, seul un spécialiste peut en comprendre les subtilités. Par exemple, si un responsable d'arbitrage chargé de l'insolvabilité des particuliers est saisi de la grande majorité des cas impliquant la vente de biens immobiliers, alors les débiteurs dont le seul logement sert également de garantie pour l'hypothèque devraient aborder cette question avec prudence. Il se peut que le dirigeant ne veuille pas s'engager dans un processus aussi long qu'une restructuration de dette. Il peut renverser la situation de telle manière que le tribunal considère le débiteur, s'il n'est pas insolvable, alors sans scrupules. Ensuite, la décision sera prise de vendre la propriété. Et si cette dernière s’avère insuffisante pour rembourser les créanciers, alors leur unique maison sera vendue. La même chose peut se produire s’il ne justifie pas pleinement les avantages de la restructuration de la dette auprès des créanciers garantis. S'ils votent contre, même s'ils sont minoritaires, le tribunal n'approuvera pas le plan de restructuration ou les créanciers garantis devront être réglés séparément. N’oublions pas que la rémunération des intérêts du gestionnaire est également calculée à partir du montant de la dette qui a réussi à être remboursée grâce à la vente de la propriété du citoyen.

Où puis-je obtenir des informations sur les managers ?

Bien entendu, ces évaluations sont très utiles, notamment parce qu'elles sont utiles lors de la recherche d'un responsable d'arbitrage travaillant dans une région spécifique. En règle générale, les grands organismes d'autoréglementation emploient de nombreux spécialistes, et ces derniers exercent dans différentes régions. La source d'information la plus fiable est peut-être le registre fédéral des informations sur les faillites. Là, dans l'onglet « Registres », il y a une recherche à la fois des OAR et des responsables de l'arbitrage. Certes, ni dans le premier ni dans le deuxième cas, il n’y a aucun lien avec une région spécifique. La recherche s'effectue soit par Nom, Prénom, Patronyme du spécialiste, soit par le nom de l'OAR, soit par numéro au registre. La recherche des OAR s'effectue soit par nom, soit par numéro. De plus, il est indiqué combien de membres il y a dans chaque OAR. Ainsi, la plus grande compte actuellement quatre cent trente-deux gérants inscrits. Naturellement, plus ce chiffre est élevé, meilleure est la qualité des services fournis par l’organisation. Après tout, la concurrence entre spécialistes au sein de l'OAR est tout simplement colossale, et donc les exigences qui leur sont imposées.

Veuillez noter que sont actuellement inscrits au registre fédéral :

• Organismes d'autoréglementation – 66 ;
• Gestionnaires d’arbitrage – 1000.

Différentes notes peuvent-elles indiquer l'intégrité et les qualifications d'un spécialiste particulier ? Ils le peuvent probablement. Mais sans connaître personnellement la personne, il est difficile d’en être totalement sûr. Actuellement, la loi sur les faillites indique la nécessité d'indiquer uniquement le nom de l'OAR dans la demande. Et au sein de l'organisation elle-même, à la demande du tribunal, un responsable est sélectionné par ordre de priorité pour participer à l'affaire. On a tendance à exclure les liens personnels entre le spécialiste et le débiteur ou entre l'arbitre et le créancier. Est-ce toujours conseillé ? Les experts ne le pensent pas. A titre d’exemple, ils citent une situation dans laquelle il est difficile de trouver un gestionnaire pour le dossier d’insolvabilité d’un particulier. Après tout, le spécialiste doit avoir son consentement personnel. Et si la faillite a peu de perspectives en termes de rémunération, alors personne ne veut y travailler longtemps. Pendant ce temps, le tribunal n'a pas le droit d'obliger l'OAR ou un tribunal arbitral spécifique à participer à l'affaire.

Société d'investissement en gestion- est un acteur professionnel du marché des valeurs mobilières, exerçant des activités de gestion titres. En règle générale, une société de gestion fournit des services de gestion fiduciaire d'actifs à des fonds d'investissement. Dans le même temps, il peut fournir des services similaires aux fonds de pension non étatiques et à d'autres fonds d'investissement de portefeuille qui nécessitent une gestion professionnelle.

Parmi les principales activités de la société de gestion :

• gestion du portefeuille de titres du fonds ;
• tenir un registre des comptes de placement personnels des investisseurs (actionnaires) du fonds ;
• administration et comptabilité;
• commercialisation et promotion du fonds sur le marché ;
• préparation et présentation de rapports aux investisseurs (actionnaires) du fonds ;
• budgétisation et planification, etc.

La société de gestion peut commander des prestations contre rémunération auprès d'organismes tiers spécialisés. Certaines sociétés de gestion sous-traitent la fourniture de presque tous les services à des contreparties, à l'exception de l'élaboration de la politique d'investissement, de la budgétisation et de la planification.

La société de gestion agit sur la base des règlements de la Commission fédérale du marché des valeurs mobilières et d'un contrat de gestion fiduciaire entre la société de gestion et les administrateurs du ou des fonds dont elle gère les biens. Si le fonds n'est pas une personne morale (comme les fonds communs de placement en Russie), la société de gestion conclut des accords de gestion fiduciaire directement avec les investisseurs.

Le contrat peut être résilié par les administrateurs du fonds ou le dépositaire (dépositaire spécialisé) si la société de gestion viole ses termes ou néglige d'une autre manière les intérêts des investisseurs (y compris en cas de conflit d'intérêts). En outre, le contrat est résilié :

• si la société de gestion n'est pas en mesure de continuer à gérer le fonds ou est proche de la faillite ;
• si le régulateur décide de révoquer l'agrément de la société de gestion (éventuellement sur recommandation du dépositaire) ;
• à l'initiative de la société de gestion elle-même.

La page a-t-elle été utile ?

En savoir plus sur la société de gestion de placements

1. La gestion fiduciaire des ressources financières comme outil de développement du système financier russe
   Comme indiqué ci-dessus, si la réglementation du secteur des placements collectifs en termes d'activités des sociétés de gestion de fonds communs de placement et de fonds communs de placement est en grande partie achevée, alors de nombreux
2. Part d'investissement
   La valeur actuelle des parts de placement est publiée par la société de gestion dans la presse. Cet indicateur permet de juger de la performance du fonds.
3. Méthodologie pour accroître l'efficacité de la gestion de la holding
   Utilisation de questionnaires d'experts développement complet de projets dans le cadre de la stratégie de développement des divisions protection des projets dans les divisions du centre d'entreprise développement et approbation de formats de présentation des plans de mise en œuvre des projets schémas de réseau régulation des processus commerciaux avec répartition des pouvoirs et des responsabilités construction d'un système optimal structure organisationnelle de gestion élaboration de critères d'efficacité et de normes de performance ressource régionale et optimisation temporaire des programmes d'investissement par les sociétés de gestion régionales et les services économiques des divisions et le centre d'entreprise suivi des entreprises et
4. Fiducie unitaire
   Société de gestion de parts d'investissement suivante La page a été utile
5. Complétude et fiabilité de l'analyse financière du débiteur dans le cadre d'une procédure de faillite
   Il s'agit notamment des sociétés par actions ouvertes, à l'exception des établissements de crédit les organismes d'assurance et les organisations non gouvernementales les fonds de pension fonds communs de placement sociétés de gestion de fonds communs de placement autres entités économiques dont les titres sont admis à la circulation le
6. Caractéristiques de la formation des ressources d'investissement des entreprises russes
   Ainsi, le nombre de coopératives de crédit de consommation, d'organismes de microfinance et de sociétés de gestion de dépositaires spécialisés a diminué de 5 à 9 %. Une réduction du nombre d'organismes de crédit non bancaires des entités commerciales d'assurance s'est produite de 14 à 20 %. , les courtiers, les concessionnaires, les fiduciaires ont diminué de 21 à 30 %. Les dirigeants de la réduction des fonds d'investissement en actions ont augmenté en nombre de 33 %.
7. La répartition des coûts comme facteur d'augmentation de l'efficacité des entreprises
   La Société de Gestion est une maison de négoce d'opérations d'investissement dans le cadre du développement investissement budget Dans ce cas, la société de gestion achète des équipements conformément au plan d'investissement unifié
8. Société d'investissement
   Suivante société d'investissement en gestion La page a été utile
9. Fond d'investissement
   Le fonds commun de placement fermé signifie qu'un investisseur ne peut acheter des actions principalement que lors de la constitution ou de l'émission supplémentaire d'actions et présenter l'action pour rachat à la société de gestion uniquement à l'expiration du contrat de gestion fiduciaire du fonds commun de placement fermé.
10. Audit des organisations : évaluation de la faisabilité de la réalisation
    La Russie constitue un fonds de compensation au détriment des cotisations de ses membres, des auditeurs certifiés 3 000 roubles, des organismes d'audit 5 000 roubles, et afin de préserver et d'augmenter ses fonds, conclut un accord de gestion fiduciaire avec une société de gestion conformément à l'investissement. déclaration, les fonds du fonds sont principalement placés dans des comptes de dépôt
11. Impôt foncier
    Si un terrain est inclus dans la propriété d'une part investissement fonds, alors la société de gestion de ce FCP sera reconnue comme contribuable. L'impôt est payé à la charge de.
12. Facteurs de risques spécifiques à l'entreprise lors de l'évaluation de la prime pour ces risques sur les marchés de capitaux émergents
    Les facteurs de risque externes désignent ceux que les propriétaires de l'entreprise évaluée ne peuvent pas contrôler et gérer. Des sources de risque similaires sont, par exemple, les conditions macroéconomiques, le climat d'investissement dans l'économie ou le secteur.
13. Indicateurs qui permettent de contrôler la mise en œuvre de la stratégie et la situation financière actuelle
    Il n'y a pas d'indicateur cible unique, mais l'entreprise ayant mis en place un processus de gestion du budget d'investissement, l'activité opérationnelle peut être gérée selon l'indicateur de trésorerie opérationnelle.
14. Gestion des flux financiers dans les structures de holding
    Les avantages incluent la possibilité d'un contrôle clair sur les dépenses, l'accumulation de fonds dans la société de gestion et la possibilité de les orienter davantage vers des projets d'investissement afin de développer l'entreprise, la simplicité... Les erreurs de centralisation sont une centralisation trop forte qui interfère avec activités de production, contrôle strict des flux financiers, par exemple dépenses pour des contrats mineurs jusqu'à 50 000 roubles contrôle quotidien clair des tâches, y compris les tâches d'investissement, qui interfère avec le travail principal des employés 3. Il est conseillé aux holdings russes de prêter attention à étranger... La fiscalité dans les structures de holding dépend de nombreux facteurs ouverture de l'entreprise et des flux financiers système centralisé ou décentralisé de gestion des flux financiers travail en offshore ou
15. La pratique de prendre des décisions d'investissement dans les entreprises russes
    Cet article présente les résultats d'une enquête auprès des directeurs financiers d'entreprises de la Fédération de Russie afin d'identifier les particularités de la pratique de prise de décisions d'investissement, y compris facteurs déterminants... Fédération de Russie afin d'identifier les particularités de la pratique de prise de décisions d'investissement. décisions d'investissement, y compris la détermination des facteurs qui déterminent le comportement des gestionnaires en matière de choix des critères d'évaluation des projets d'investissement. À cette fin, nous donnerons ci-dessous un aperçu des investissements étrangers
16. Approches pour évaluer l'attractivité des investissements d'une organisation : analyse comparative
    Ce bloc de méthodologie donne pratiquement une réponse aux questions affectant les intérêts de l'entreprise elle-même, ce qui à son tour vous permettra de gérer le potentiel d'investissement de l'industrie d'intérêt dans une région spécifique. Le bloc 2 est basé sur une approche de marché.
17. Gestion des capitaux propres dans les sociétés par actions : aspect méthodologique
    L'économiste N. Rutsyk note que les gestionnaires financiers essaient généralement de se concentrer uniquement sur leurs idées personnelles concernant le risque de rentabilité et de durée. investissement horizon adapté à l'organisation En conséquence, un conflit d'intérêts des propriétaires et des dirigeants surgit dans la JSC... Les propriétaires, par l'intermédiaire de l'assemblée générale des actionnaires ou du conseil d'administration, embauchent simultanément des dirigeants pour leur entreprise. ils comptent sur les circonstances suivantes : l'objectif des managers est de maximiser
18. Enjeux clés de la gestion financière des entreprises en mode autofinancement
    Le non-respect de ces principes clés peut entraîner une diminution du fonds de roulement de l'entreprise, ce qui, à son tour, dans des conditions d'autofinancement, entraîne une diminution du chiffre d'affaires... Sur la base des principes ci-dessus, la personne qui gère les finances de l'entreprise, dès le début de chaque journée, doit savoir combien l'entreprise possède... Sur la base des principes ci-dessus, la personne qui gère les finances de l'entreprise au début de chaque journée doit savoir combien l'entreprise possède actuellement des fonds destinés aux règlements avec ses fournisseurs de biens et de services pour la livraison de ces biens, ainsi qu'au paiement des dépenses courantes et d'investissement. Cela permettra d'identifier le résultat financier actuel des activités de l'entreprise gagné par l'entreprise et monétisé.
19. Utiliser un modèle de flux de trésorerie pour analyser le risque de liquidité des sociétés de leasing
    Un certain nombre de questions se posent : est-il possible de gérer la liquidité ? Existe-t-il des moyens de l'empêcher ou de l'influencer lorsque le marché fonctionne... Existe-t-il certains indicateurs sur le marché qui peuvent être utilisés pour diagnostiquer le comportement ultérieur du marché du leasing et la société de leasing séparément ? Comme déjà indiqué, l'analyse investissement les flux de trésorerie donnent une image globale du développement
20. Normes de stabilité financière pour les entreprises russes : spécificités du secteur
    Selon le Règlement n° 367, un signal d'insolvabilité de l'entreprise pour le responsable de l'arbitrage sera Kszs ≤ 0,5. demande d'un organisme commercial souhaitant participer à la mise en œuvre

Comment bien contrôler une société d’investissement ? À quoi ressemble la notation des sociétés d'investissement les plus fiables à Moscou ? Quelles sont les caractéristiques d’une société d’investissement internationale ?

Bonjour aux lecteurs du magazine en ligne HeatherBeaver ! Denis Kuderin, expert en investissement, est à vos côtés.

Nous continuons le thème des investissements rentables. Une question qui sera abordée en détail dans un nouvel article est de savoir comment choisir une société d'investissement.

Le matériel sera utile aussi bien aux investisseurs novices qu'à ceux qui ont déjà une certaine expérience en matière d'investissements financiers.

Alors commençons !

1. Qu’est-ce qu’une société d’investissement et que fait-elle ?

Vous vous souvenez du principe principal des affaires : « l'argent doit fonctionner » ? Ainsi, l’investissement rentable est le plus accessible et en même temps le plus méthode efficace faites travailler vos finances pour vous.

L’argent conservé « dans un bas » est de l’argent perdu. Même en un mois, leur valeur réelle diminue de plusieurs pour cent et au cours d'une année, le taux d'inflation atteint souvent 10 à 12 %.

Exemple

Selon Rosstat (le principal service de statistiques de Russie), en 2015, le taux d'inflation dans la Fédération de Russie était de 12,9 %. Et le coût des produits essentiels a augmenté de 15 à 17 %.

Conclusion : le capital doit être investi dans des instruments d'investissement rentables. Des investissements judicieux créent des revenus passifs - non seulement les hommes d'affaires professionnels, mais aussi toutes les personnes raisonnables s'efforcent en fin de compte d'obtenir ce type de revenus.

4. Classement des sociétés d'investissement TOP-7 à Moscou

Pour permettre à nos lecteurs de naviguer plus facilement dans l'océan financier sans limites, nous avons compilé pour eux notre propre notation des sociétés d'investissement.

Les bureaux des organisations présentées ci-dessous sont situés à Moscou, mais cela ne signifie pas que les résidents d'autres villes ne peuvent pas utiliser les services de ces sociétés.

Grâce à Internet et à l'utilisation de systèmes de paiement modernes, vous pouvez effectuer des dépôts depuis n'importe où en Russie, ainsi que les retirer sur vos comptes.

Ainsi, le TOP 7 des principaux acteurs du marché financier russe.

1) TéléCommerce

Un groupe de sociétés axées sur divers domaines d'investissement. L'argent des investisseurs est géré par des analystes, des traders et des courtiers professionnels, qui effectuent des investissements à long terme et à court terme dans les actions, le marché Forex, les contrats à terme et les métaux précieux.

Parmi les avantages figurent 20 ans de travail réussi sur le marché de l'investissement, des programmes de formation pour les clients (cours vidéo et formations traditionnelles), un support d'information pour les investisseurs.

2) Simex

– une plateforme d’investissement axée sur les dépôts en ligne. Non seulement les résidents de la Fédération de Russie, mais également les citoyens d'autres pays peuvent devenir investisseurs. Grand choix projets d'investissement - investissements en actions, entreprises existantes et startups prometteuses.

La liste des avantages de l'entreprise comprend un investissement initial minimum, la possibilité d'investir en deux clics et des revenus grâce à un programme d'affiliation avec un capital initial nul. Les utilisateurs peuvent vendre leurs actions à d'autres participants.

3)

La société a été fondée en 1994. Elle est membre de la National Stock Association et fournit aux utilisateurs des services de trading et de courtage, ainsi que des rapports financiers annuels et actuels.

Les clients ont accès à un compte unique marché russe service – comptes de placement individuels. Il existe également la possibilité d'acheter/vendre des actions aux particuliers sur le marché de gré à gré.

- investissements rentables dans les secteurs en développement de l’économie russe. Coopération avec des personnes morales et physiques, consultations avec des investisseurs, recherche constante de domaines d'investissement prometteurs.

Un cap vers des revenus stables pour les investisseurs et une participation directe à l'amélioration de la situation économique en Russie. Entière responsabilité de l'élaboration et de la mise en œuvre de stratégies financières pour les investisseurs, assistance aux assurances afin d'accroître la sécurité des clients.

Une société d'investissement diversifiée en activité depuis 1992. Inclus dans le TOP-6 des plus grandes organisations de la Fédération de Russie en termes de capitaux attirés. Lauréat du prix russe « Financial Olympus ».

La liste des produits d'investissement est longue : services de courtage, trading en ligne, gestion du capital fiduciaire, trading sur les marchés des changes, investissements en capital-risque, conseil financier.

– l'entreprise fait partie du holding d'investissement et de construction E3 Group, fondé en 2009. Le profil principal est l’investissement immobilier. Maintient un cap pour les dépôts à long terme (en raison des spécificités de l'instrument d'investissement).

Parmi les avantages de l'entreprise figurent la possibilité de démarrer avec un petit montant (pour le marché immobilier) (à partir de 100 000 roubles), trois types d'assurance pour chaque dépôt et des placements collectifs.

7) Doré Collines

Gestion professionnelle et augmentation de capital privé. Garantie de 15% par an avec des risques minimes pour l'investisseur. Un nouveau regard sur l'investissement rentable et une nouvelle approche de la gestion financière.

L'entreprise adopte l'expérience des sociétés d'investissement occidentales et l'utilise sur le marché russe. La liste des domaines de dépôt comprend les actions, les obligations, l’or, l’immobilier, l’art et les investissements directs.

Pour plus de clarté, présentons les principales caractéristiques des sociétés d'investissement sous forme de tableau :

№	Entreprises	Bénéfice estimé	Caractéristiques du travail avec les dépôts
1	Télécommerce	Non réparé	Possibilité de trading Forex via des intermédiaires
2	Simex	À partir de 24%	Focus sur les technologies en ligne modernes
3		À partir de 20%	Comptes de placement individuels pour les investisseurs
4		Dépend de la taille et du type de dépôt	Focus sur les investissements dans l’économie russe
5		Dépend du choix du produit d'investissement	Grande liste de domaines d'investissement
6		25%-45%	Investissements dans l'immobilier liquide
7		À partir de 15%	Dépôts en Fédération de Russie et à l'étranger

5. Comment vérifier une société d'investissement - 5 signes que vous collaborez avec des escrocs

En temps de crise, les risques des investisseurs augmentent. Il ne s’agit pas seulement d’instabilité économique, mais aussi de l’augmentation du nombre de différents types d’escrocs.

De nombreux escrocs souhaitent profiter de la confiance des investisseurs et investir leur argent non pas dans des projets rentables, mais dans leurs propres poches.

Pour protéger votre épargne, agissez avec une extrême prudence. Il existe des signes permettant de distinguer facilement les « commerçants » malhonnêtes des participants de bonne foi au marché financier.

Signe 1. Absence d'états financiers ouverts et d'autres documents constitutifs

À propos des certificats, licences et autres documents, sans lesquels l'existence d'un fonctionnaire entité légale, déjà mentionné ci-dessus. J'ajouterai que les organisations qui se respectent sont toujours prêtes à fournir aux utilisateurs des rapports financiers pour les périodes passées et en cours.

Si une entreprise prétend disposer d'un département de traders qui gagnent de l'argent pour les investisseurs sur les marchés des changes/boursiers, elle est tenue de présenter des rapports de trading et des certificats de trader sur demande.

Signe 2. Aucun accord n'a été conclu entre l'investisseur et l'entreprise

Les relations formalisées sous la forme d'un accord formel constituent la base d'une sécurité et d'un partenariat mutuellement bénéfique à long terme.

Souvent, sur les sites Web, il est suggéré de simplement remplir une offre - en cochant une case dans le document électronique. Les entreprises les plus réputées concluent de véritables contrats avec des signatures et des sceaux. Un tel document, quoi qu’on en dise, inspire davantage de confiance.

La plus grande banque du pays est détenue à 52 % par la Banque centrale. La division Private Banking est apparue au sein de la Sberbank après l'acquisition de la société d'investissement Troika Dialog (2011) et de Volksbank International AG (2012). La principale priorité de Sberbank Private Banking est de fournir des solutions et des services financiers et non financiers individuels aux clients fortunés sur la base de plateformes russes et étrangères. Au cours de la dernière année et demie, le volume des actifs gérés par Sberbank Private Banking a été multiplié par 2,5 et la clientèle a plus que doublé.

VTB est détenue à 60,9% par l'État. En 2011, VTB a acquis la Banque municipale de Moscou et, en mai 2016, avec l'activité Private Banking, elle a fusionné avec la banque mère. VTB fédère la banque privée au sein du Groupe VTB. Chacune des banques du groupe a fait preuve de succès : VTB24 Private Banking a augmenté le volume des fonds sous gestion à 900 milliards de roubles et le portefeuille de VTB au 1er juillet s'élevait à près de 280 milliards de roubles. La facture moyenne par client de VTB Private Banking est de 2,2 milliards de roubles.

Alfa Bank fait partie du consortium Alfa Group, le plus grand bénéficiaire de la banque est Mikhail Fridman avec une part de 32,86 %. La division Alpha Private se distingue de ses concurrents par l'une des tailles moyennes de comptes clients les plus importantes. Derrière L'année dernière La croissance de la base de dépôts a été d'environ 40 %. Alfa Bank s'attend à ce que les actifs sous gestion d'Alfa Private doublent au cours des prochaines années.

Friedrich Wilhelm Raiffeisen est une division de Raiffeisenbank, la filiale russe du plus grand holding autrichien Raiffeisen Bank International, créée il y a près de 100 ans. L'entreprise au service d'une clientèle fortunée porte le nom d'un personnage public, fondateur d'un réseau de coopératives de crédit, Friedrich Wilhelm Raiffeisen. La division russe de Friedrich Wilhelm Raiffeisen est l'une des plus anciennes. Les taux de dépôt ne sont pas les plus élevés du marché, mais la part des produits d'investissement dans le volume des fonds des clients est très élevée.

Citibank est une filiale de Citigroup, l'une des plus grandes institutions financières au monde. Dans la notation de fiabilité de la banque Forbes, Citibank occupe traditionnellement des positions élevées avec la note la plus élevée BBB– (Fitch). La banque a été l'une des pionnières dans le service aux clients premium avec des montants commençant à 100 000 $. Sous la marque Citigold Private Client, Citibank sert plus de 2 000 millionnaires en dollars. Le total des actifs des clients fortunés d’un montant supérieur à un demi-million de dollars s’élève à plus de 3,5 milliards de dollars.

La banque mondiale, spécialisée dans le private banking, gère des actifs d'une valeur de 355 milliards de francs suisses (à la fin du premier semestre 2017). Julius Baer se développe activement par le biais d'acquisitions, mais n'a pas encore atteint son niveau d'avant la crise, où il gérait 400 milliards de francs. La concurrence est forte : dans une de ses interviews, Boris Collardi a déclaré que les clients de Julius Baer avaient également des comptes dans d'autres banques.

Une représentation du Crédit Suisse a ouvert ses portes à Moscou en 1976. La banque suisse a reçu une licence locale en septembre 1993. En 2006, la banque a commencé à créer une entreprise au service des millionnaires russes. Il y a quatre ans, la banque a fermé sa division d'investissement locale, mais continue de négocier des titres et de fournir des services de banque privée. Le Credit Suisse gère des actifs d'une valeur de 1,3 billion de francs suisses et 2 millions de clients fortunés ont généré au premier semestre 2017 un revenu de 10,7 milliards de francs.

UBS est le plus grand holding financier de Suisse et la plus grande banque privée au monde, gérant près de 2 900 milliards de francs de fortune de clients. Lors de la crise de 2008, la banque a enregistré une perte record dans l'histoire des affaires suisses et a procédé à une réorganisation à grande échelle. Mais la gestion des actifs des personnes fortunées reste au cœur de sa stratégie. La taille typique d'un compte pour les riches clients UBS de Russie est de 10 à 20 millions de dollars, pour les multimillionnaires, elle est de 100 à 300 millions de dollars.

Pictet est une banque privée suisse classique qui ne s'occupe pas de banque d'investissement ni de prêts commerciaux. La banque doit une grande partie de sa croissance phénoménale à Ivan Pictet, qui siège au conseil d'administration de Lukoil depuis 2012. Depuis 2014, Pictet a cessé d'être un partenariat (les associés étaient responsables de leurs obligations envers les clients avec leurs actifs), ce qui a permis de réaliser des économies d'impôt, et désormais cette banque rend publics ses rapports. Les clients étaient assurés que la plupart des actifs du partenariat se trouvaient en banque.

La plus grande banque des États-Unis a ouvert un bureau de représentation à Moscou en 1973 et a reçu 20 ans plus tard une licence de la Banque de Russie. Le directeur de la banque, James Dimon, est membre du Conseil consultatif international du président sur la création et le développement d'un centre financier international en Russie. Locale "J. P. Morgan Bank International travaille uniquement avec des personnes morales. Les sanctions internationales ont compliqué les relations de la banque avec les Russes. En Europe, les services de banque privée et de gestion de patrimoine sont disponibles au Luxembourg, en Suisse et au Royaume-Uni.

Aton est l'une des plus anciennes sociétés d'investissement indépendantes de Russie. En 2006, le fondateur et propriétaire Evgeny Yuryev a vendu l'entreprise institutionnelle Aton à la banque Unicredit pour 424 millions de dollars, et en 2010, il a relancé l'entreprise. En 2011, Aton a lancé une activité de gestion d'actifs en Suisse. Les clients cibles de l'entreprise sont les dirigeants des plus grandes entreprises, les propriétaires d'entreprises avec une capitalisation de 10 à 15 millions de dollars, les investisseurs privés avec des économies de 3 à 5 millions de dollars. En 2017, la taille des actifs des clients du groupe dépassait 2,2 milliards de dollars.

La société de gestion Alfa Capital fait partie du groupe Alfa. La gestion de patrimoine a commencé à travailler activement sur le marché en 2009 et est aujourd'hui devenue un leader parmi les sociétés de gestion russes en termes de part de marché, de nombre de clients et d'actifs. Le volume total des actifs à la fin du premier semestre 2017 est de 205,5 milliards de roubles. En 2016, l'afflux net de fonds des clients s'est élevé à 22,4 milliards de roubles, dont 16 milliards de roubles étaient destinés à la gestion fiduciaire. La taille moyenne des actifs d'un client est de 63,4 millions de roubles.

UFG Wealth Management se présente comme le premier family office indépendant en Russie. La société a été créée par Oksana Kuchura en 2005 en tant que division indépendante de gestion du capital familial au sein d'UFG Asset Management, et en 2006 elle a été transformée en entreprise indépendante. La même année, l'associé Dmitry Klenov rejoint l'entreprise. Aujourd'hui, la société conseille plusieurs dizaines de clients disposant d'actifs de 1,2 milliard de dollars. Outre Kuchura et Klenov, le copropriétaire de la société est Florian Fenner.

Créée en juillet 2003 sous la dénomination RBA-Finance, elle a été rebaptisée en 2004 société de gestion Raiffeisen Capital. Le volume total des actifs sous gestion à la fin du premier semestre s'élevait à 50 milliards de roubles (830 millions de dollars), dont environ 200 millions de dollars étaient des actifs de clients fortunés. En 2016, l'afflux net de fonds de tous les clients s'est élevé à 9 milliards de roubles. Le nombre de clients individuels de gestion fiduciaire est passé à 1 000 personnes au cours de l'année.

La société a été fondée sous le nom de Troika Dialog Management Company et a lancé l'un des premiers fonds communs de placement de détail, Troika Dialog - Ilya Muromets. En janvier 2012, la Sberbank a conclu un accord pour racheter le groupe Troika Dialog, y compris ses activités de gestion d'actifs. En novembre 2012, ce domaine a continué à fonctionner sous la marque Sberbank Asset Management. Le volume total des actifs sous gestion à la fin du deuxième trimestre 2017 s'élevait à 9 milliards de dollars ; sur l'année, les actifs des clients fortunés ont augmenté de 200 %, pour atteindre 55 milliards de roubles.

La méthodologie d'attribution et d'actualisation des notes de fiabilité et de qualité des prestations des sociétés de gestion est un document de l'Agence contenant une approche systématique de l'évaluation qualitative des sociétés de gestion à l'aide d'un certain nombre d'indicateurs regroupés en six blocs.

Ces groupes, de l'avis de l'Agence, couvrent les aspects les plus importants des activités des sociétés de gestion qui affectent la capacité de gestion des investissements, ainsi que la qualité des services fournis, quelles que soient les tendances à court terme de la performance financière et opérationnelle. des sociétés de gestion.

L'Agence effectue un suivi régulier (surveillance continue) des entités notées.

• Entreprise et personnel. Les facteurs analysés dans cette section comprennent : la durée de l'entreprise, l'influence des propriétaires sur le développement de l'entreprise, l'expérience et la stabilité du personnel clé, la principale stratégie de développement et la structure organisationnelle.
• Positions sur le marché. Les facteurs analysés dans cette section comprennent : l’ampleur de l’activité de l’entreprise, la part de marché, les domaines d’activité, le réseau de vente, les caractéristiques de la clientèle, la gamme de produits, les avantages concurrentiels.
• Processus d'investissement. Les facteurs analysés dans cette section comprennent : la taille et la dynamique des actifs sous gestion, l'évaluation de la qualité et des risques des infrastructures, la stratégie d'investissement et le portefeuille d'investissements financiers.
• Méthodes de gestion et de contrôle. Les facteurs analysés dans cette section comprennent une évaluation du système de gestion des risques et de son indépendance, les approches de gestion des risques, la qualité de la gouvernance d'entreprise, le niveau de divulgation d'informations, les procédures de prise de décisions d'investissement, la responsabilité et le contrôle de la mise en œuvre des mesures adoptées. stratégie.
• Durabilité opérationnelle. Les facteurs analysés dans cette section comprennent l'évaluation des sources de financement, l'efficacité opérationnelle (performances historiques et tendances), la diversification de la base de revenus, la stabilité et la diversification de la clientèle. L'objectif de l'évaluation de la performance financière de ce bloc est d'évaluer la base de ressources nécessaire au maintien de la stabilité et de la qualité du processus d'investissement, ainsi que son degré de conformité avec les objectifs commerciaux, l'ampleur et les spécificités des activités de l'entreprise, en tenant compte les produits d'investissement proposés.
• Évaluation de la qualité du service. Les facteurs analysés dans cette section comprennent : la qualité et la fidélité de la clientèle, la qualité des produits d’investissement, la qualité du service client, la gestion du contrôle et de la réputation et les réalisations professionnelles de l’entreprise.