Compulsión al patriotismo. Calificación de bancos y sociedades gestoras para millonarios. Gestión de la empresa de inversiones del Reino Unido gestión confiable bajo qué banco

Calificación de los administradores de arbitraje. Como cualquier otra calificación, es una característica indicativa de los representantes de esta profesión. La mayoría de estas listas se basan en criterios de evaluación del desempeño. Entre estos últimos, en la mayoría de los casos, se encuentra la cantidad de procedimientos realizados. Por supuesto, cuantos más haya, más experimentado será el especialista que tienes delante. También existen otros criterios de evaluación, como en la calificación “nacional”, cuando un gerente es evaluado por el número retroalimentación positiva Acerca del trabajo. Sin embargo, esta evaluación no siempre puede considerarse objetiva, ya que las reseñas a menudo las escriben personas que no tienen nada que ver con el asunto.

No menos importante es cómo gerente de arbitraje concursal. Clasificación en este caso realmente no importa. Y se debe prestar atención específicamente al contenido de las decisiones judiciales. Sin embargo, sólo un especialista puede comprender las complejidades. Por ejemplo, si un administrador de arbitraje que se ocupa de la insolvencia de individuos tiene la gran mayoría de los casos relacionados con la venta de propiedades, entonces aquellos deudores cuya única vivienda es también garantía de la hipoteca deben abordar este asunto con cautela. Bien puede suceder que el gestor no quiera embarcarse en un proceso tan largo como la reestructuración de la deuda. Puede darle la vuelta al asunto de tal manera que el tribunal considere que el deudor, si no insolvente, sí inescrupuloso. Y luego se tomará la decisión de vender la propiedad. Y si este último resulta insuficiente para pagar a los acreedores, venderán su única casa. Lo mismo puede suceder si no justifica plenamente las ventajas de la reestructuración de la deuda ante los acreedores garantizados. Si votan en contra, aunque sean minoría, el tribunal no aprobará el plan de reestructuración o los acreedores garantizados tendrán que ser liquidados por separado. No olvidemos que la remuneración por intereses al administrador también se calcula a partir del monto de la deuda que se logró pagar mediante la venta de la propiedad del ciudadano.

¿Dónde puedo obtener información sobre los gerentes?

Por supuesto, estas calificaciones son muy útiles y, sobre todo, porque ayudan a la hora de buscar un administrador de arbitraje que trabaje en una región específica. Como regla general, las grandes organizaciones autorreguladoras emplean a muchos especialistas, y estos últimos ejercen en diferentes regiones. Quizás la fuente de información más confiable sea el registro federal de información sobre quiebras. Allí, en la pestaña "Registros", se puede buscar tanto SRO como administradores de arbitraje. Es cierto que tanto en el primer como en el segundo caso no existe ninguna conexión con una región específica. La búsqueda se realiza ya sea por Apellido, Nombre, Patronímico del especialista, o por el nombre de la SRO, o por número en el registro. La búsqueda de SRO se realiza por nombre o número. Además, se indica cuántos miembros hay en cada SRO. Así, la mayor cuenta actualmente con cuatrocientos treinta y dos directivos inscritos. Naturalmente, cuanto mayor sea este número, mejor será la calidad de los servicios que brinda la organización. Después de todo, la competencia entre especialistas dentro de la SRO es simplemente colosal y, por tanto, los requisitos para ellos.

Tenga en cuenta que los siguientes están actualmente registrados en el registro federal:

• Organizaciones autorreguladoras: 66;
• Gestores de arbitraje – 1000.

¿Pueden las diferentes calificaciones indicar la integridad y las calificaciones de un especialista en particular? Probablemente puedan. Pero sin conocer personalmente a la persona, es difícil estar completamente seguro. Actualmente, la ley de quiebras indica la necesidad de indicar solo el nombre de la SRO en la solicitud. Y dentro de la propia organización, a solicitud del tribunal, se selecciona por orden de prioridad un gerente para participar en el caso. Existe una tendencia a excluir las conexiones personales entre el especialista y el deudor o el árbitro y el acreedor. ¿Es esto siempre aconsejable? Los expertos creen que no. Como ejemplo, citan una situación en la que es difícil encontrar un administrador para el caso de insolvencia de un individuo. Al fin y al cabo, el especialista necesita su consentimiento personal. Y si la quiebra tiene pocas perspectivas en términos de remuneración, nadie quiere trabajar con ella durante mucho tiempo. Mientras tanto, el tribunal no tiene derecho a obligar a la SRO o a un tribunal de arbitraje específico a participar en el caso.

Sociedad de gestión de inversiones- es un participante profesional en el mercado de valores, que realiza actividades de gestión valores. Por regla general, una sociedad gestora presta servicios de gestión fiduciaria de activos a fondos de inversión. Al mismo tiempo, puede ofrecer servicios similares a fondos de pensiones no estatales y otros fondos de inversión de cartera que requieren una gestión profesional.

Entre las principales actividades de la sociedad gestora:

• gestión de la cartera de valores del fondo;
• mantener un registro de cuentas de inversión personales de los inversores (accionistas) del fondo;
• administración y contabilidad;
• marketing y promoción del fondo en el mercado;
• preparación y presentación de informes a inversores (accionistas) del fondo;
• elaboración de presupuestos y planificación, etc.

La sociedad gestora puede solicitar servicios a organizaciones externas especializadas pagando una tarifa. Algunas sociedades gestoras subcontratan la prestación de casi todos los servicios a las contrapartes, con excepción del desarrollo, la elaboración de presupuestos y la planificación de políticas de inversión.

La sociedad gestora actúa sobre la base de las normas de la Comisión Federal del Mercado de Valores y un contrato de gestión fiduciaria entre la sociedad gestora y los directores del fondo (fondos) cuya propiedad administra. Si el fondo no es una entidad legal (como los fondos mutuos en Rusia), la sociedad gestora celebra acuerdos de gestión fiduciaria directamente con los inversores.

El acuerdo puede ser rescindido por los directores del fondo o el custodio (depósito especializado) si la sociedad gestora viola sus términos o descuida de otro modo los intereses de los inversores (incluso si surge un conflicto de intereses). Además, el contrato se rescinde:

• si la sociedad gestora no puede seguir gestionando el fondo o está al borde de la quiebra;
• si el regulador decide revocar la licencia de la sociedad gestora (posiblemente por recomendación del custodio);
• por iniciativa de la propia sociedad gestora.

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¿Cómo comprobar adecuadamente una sociedad de inversión? ¿Cómo es la calificación de las empresas de inversión más fiables de Moscú? ¿Qué características tiene una sociedad de inversión internacional?

¡Hola a los lectores de la revista en línea HeatherBeaver! Denis Kuderin, experto en inversiones, está con usted.

Seguimos con el tema de las inversiones rentables. Una cuestión que se abordará en detalle en un nuevo artículo es cómo elegir una empresa de inversión.

El material será útil tanto para inversores novatos como para aquellos que ya tienen cierta experiencia en inversiones financieras.

¡Vamos a empezar!

1. ¿Qué es una sociedad de inversión y qué hace?

¿Recuerda el principio principal de los negocios: "el dinero debe funcionar"? Entonces, la inversión rentable es la más accesible y al mismo tiempo la más método efectivo Haga que las finanzas trabajen para usted.

El dinero que se guarda “en una media” es dinero perdido. Incluso en un mes, su valor real disminuye en varios puntos porcentuales y, en el transcurso de un año, la tasa de inflación suele alcanzar el 10-12%.

Ejemplo

Según Rosstat (el principal departamento de estadística de Rusia), en 2015 la tasa de inflación en la Federación de Rusia fue del 12,9%. Y el costo de los productos de primera necesidad aumentó entre un 15 y un 17%.

Conclusión: el capital debe invertirse en instrumentos de inversión rentables. Las inversiones hábiles crean ingresos pasivos: no sólo los empresarios profesionales, sino también todas las personas razonables aspiran en última instancia a conseguir este tipo de ingresos.

4. Calificación de las 7 mejores empresas de inversión en Moscú

Para facilitar a nuestros lectores la navegación en el océano financiero sin límites, hemos elaborado para ellos nuestra propia calificación de empresas de inversión.

Las oficinas de las organizaciones que se presentan a continuación están ubicadas en Moscú, pero esto no significa que los residentes de otras ciudades no puedan utilizar los servicios de estas empresas.

Gracias a Internet y al uso de modernos sistemas de pago, puede realizar depósitos desde cualquier lugar de Rusia, así como retirarlos a sus cuentas.

Entonces, los 7 principales actores del mercado financiero ruso.

1) Telecomercio

Un grupo de empresas enfocadas en diversas áreas de inversión. El dinero de los inversores es administrado por analistas, comerciantes y corredores profesionales, que realizan inversiones a corto y largo plazo en acciones, el mercado Forex, futuros y metales preciosos.

Entre las ventajas se encuentran 20 años de trabajo exitoso en el mercado de inversiones, programas de capacitación para clientes (lecciones en video y capacitación tradicional), soporte informativo para inversores.

2) simex

– una plataforma de inversión centrada en depósitos en línea. Los inversores pueden convertirse no sólo en residentes de la Federación de Rusia, sino también en ciudadanos de otros países. Gran elección proyectos de inversión: inversiones en acciones, negocios existentes y nuevas empresas prometedoras.

La lista de ventajas de la empresa incluye una inversión inicial mínima, la posibilidad de invertir en dos clics y ganancias a través de un programa de afiliados con capital inicial cero. Los usuarios pueden vender sus acciones a otros participantes.

3)

La empresa fue fundada en 1994. Es miembro de la Asociación Nacional de Valores y brinda a los usuarios servicios de negociación y corretaje, así como informes financieros anuales y actualizados.

Los clientes tienen acceso a un único mercado ruso servicio – cuentas de inversión individuales. También existe la posibilidad de comprar/vender acciones a particulares en el mercado extrabursátil.

- inversiones rentables en sectores en desarrollo de la economía rusa. Cooperación con personas jurídicas y personas físicas, consultas con inversores, búsqueda constante de áreas de inversión prometedoras.

Un rumbo hacia unos ingresos estables para los inversores y una participación directa en la mejora de la situación económica en Rusia. Responsabilidad total por el desarrollo e implementación de estrategias financieras para inversionistas, asistencia en seguros para aumentar la seguridad del cliente.

Una empresa de inversión diversificada que opera desde 1992. Incluida entre las 6 organizaciones más grandes de la Federación de Rusia en términos de capital atraído. Ganador del premio ruso “Olimpo Financiero”.

La lista de productos de inversión es extensa: servicios de corretaje, comercio en línea, gestión de capital fiduciario, comercio en mercados de divisas, inversiones de riesgo y consultoría financiera.

– la empresa forma parte del holding de inversión y construcción E3 Group, fundado en 2009. El perfil principal es el de inversión inmobiliaria. Mantiene un rumbo para los depósitos a largo plazo (debido a las particularidades del instrumento de inversión).

Entre las ventajas de la empresa se encuentran la oportunidad de comenzar con una pequeña cantidad (para el mercado inmobiliario) (a partir de 100.000 rublos), tres tipos de seguro para cada depósito e inversiones colectivas.

7) Dorado Sierras

Gestión profesional y aumento de capital privado. Garantía del 15% anual con riesgos mínimos para el inversor. Una nueva mirada a la inversión rentable y un nuevo enfoque de la gestión financiera.

La empresa adopta la experiencia de las empresas de inversión occidentales y la utiliza en el mercado ruso. La lista de áreas para depósitos incluye acciones, bonos, oro, bienes raíces, arte e inversiones directas.

Para mayor claridad, presentemos las principales características de las sociedades de inversión en forma de tabla:

№	Compañías	Beneficio estimado	Características de trabajar con depósitos.
1	Telecomercio	No arreglado	Posibilidad de operar en Forex a través de intermediarios.
2	simex	Del 24%	Centrarse en las tecnologías modernas en línea
3		Desde 20%	Cuentas de inversión individuales para inversores
4		Depende del tamaño y tipo de depósito.	Centrarse en la inversión en la economía rusa
5		Depende de la elección del producto de inversión.	Amplia lista de áreas de inversión.
6		25%-45%	Inversiones en bienes inmuebles líquidos
7		Desde 15%	Depósitos en la Federación de Rusia y en el extranjero

5. Cómo comprobar una empresa de inversión: 5 señales de que estás colaborando con estafadores

En tiempos de crisis, los riesgos de los inversores aumentan. No se trata sólo de inestabilidad económica, sino también del aumento del número de diferentes tipos de estafadores.

Muchos estafadores están ansiosos por sacar provecho de la confianza de los inversores e invertir su dinero no en proyectos rentables, sino en sus propios bolsillos.

Para proteger sus ahorros, actúe con extrema precaución. Hay señales que permiten distinguir fácilmente a los “comerciantes” deshonestos de los participantes de buena fe en el mercado financiero.

Signo 1. Falta de estados financieros abiertos y otros documentos constitutivos.

Sobre certificados, licencias y demás documentación, sin los cuales la existencia de un funcionario entidad legal, ya mencionado anteriormente. Agregaré que las organizaciones que se precian siempre están dispuestas a proporcionar a los usuarios informes financieros de los períodos pasados ​​y actuales.

Si una empresa afirma tener un departamento de comerciantes que ganan dinero para los inversores en los mercados de divisas y de valores, debe presentar informes comerciales y certificados de comerciante cuando se soliciten.

Signo 2. No se concluyó ningún acuerdo entre el inversor y la empresa.

Las relaciones formalizadas en forma de acuerdo formal son la base de la seguridad y de una asociación mutuamente beneficiosa a largo plazo.

A menudo, en los sitios web se sugiere simplemente completar una oferta: marque la casilla en el documento electrónico. Las empresas más acreditadas celebran contratos reales con firmas y sellos. Un documento así, digan lo que digan, inspira más confianza.

El banco más grande del país pertenece en un 52% al Banco Central. La división de Banca Privada apareció en Sberbank después de que adquirió la sociedad de inversión Troika Dialog (2011) y Volksbank International AG (2012). La principal prioridad de la banca privada de Sberbank es proporcionar soluciones y servicios financieros y no financieros individuales a clientes adinerados basados ​​en plataformas rusas y extranjeras. Durante el último año y medio, el volumen de activos gestionados por la Banca Privada de Sberbank se ha multiplicado por 2,5 y la base de clientes se ha más que duplicado.

VTB pertenece en un 60,9% al Estado. En 2011, VTB adquirió el Banco Municipal de Moscú y en mayo de 2016, junto con el negocio de Banca Privada, lo fusionó con el banco matriz. VTB une la banca privada dentro del Grupo VTB. Cada uno de los bancos del grupo demostró su éxito: VTB24 Private Banking aumentó el volumen de fondos bajo gestión a 900 mil millones de rublos, y la cartera de VTB al 1 de julio ascendía a casi 280 mil millones de rublos. La factura media por cliente de banca privada de VTB es de 2,2 mil millones de rublos.

Alfa Bank forma parte del consorcio Alfa Group, el mayor beneficiario del banco es Mikhail Fridman con una participación del 32,86%. La división Alpha Private destaca entre sus competidores por tener uno de los mayores tamaños medios de cuentas de clientes. Detrás El año pasado El crecimiento de la base de depósitos fue de alrededor del 40%. Alfa Bank espera que en los próximos años se dupliquen los activos gestionados por Alfa Private.

Friedrich Wilhelm Raiffeisen es una división de Raiffeisenbank, la filial rusa del mayor holding austriaco, Raiffeisen Bank International, creada hace casi 100 años. La empresa que atiende a clientes adinerados lleva el nombre de una figura pública, el fundador de una red de cooperativas de crédito, Friedrich Wilhelm Raiffeisen. La división rusa de Friedrich Wilhelm Raiffeisen es una de las más antiguas. Las tasas de depósito no son las más altas del mercado, pero la participación de los productos de inversión en el volumen de fondos de los clientes es muy alta.

Citibank es una subsidiaria de Citigroup, una de las instituciones financieras más grandes del mundo. En la calificación de confiabilidad bancaria de Forbes, Citibank tradicionalmente ocupa posiciones altas con la calificación más alta BBB– (Fitch). El banco fue uno de los pioneros en atender a clientes premium con montos a partir de $100.000. Bajo la marca Citigold Private Client, Citibank atiende a más de 2.000 dólares millonarios. Los activos totales de los clientes ricos con una cantidad superior al medio millón de dólares ascienden a más de 3.500 millones de dólares.

El banco mundial, especializado en banca privada, gestiona activos por valor de 355 mil millones de francos suizos (a finales del primer semestre de 2017). Julius Baer está creciendo activamente mediante adquisiciones, pero aún no ha alcanzado el nivel anterior a la crisis, cuando gestionaba 400 mil millones de francos. La competencia es alta: Boris Collardi afirmó en una de sus entrevistas que los clientes de Julius Baer también tienen cuentas en otros bancos.

En 1976 se abrió una oficina de representación de Credit Suisse en Moscú. El banco suizo recibió una licencia local en septiembre de 1993. En 2006, el banco comenzó a construir un negocio al servicio de los millonarios rusos. Hace cuatro años, el banco cerró su división de inversiones local, pero continúa comercializando valores y brindando servicios de banca privada. Credit Suisse gestiona activos por valor de 1,3 billones de francos suizos y 2 millones de clientes ricos generaron en el primer semestre de 2017 unos ingresos de 10,7 mil millones de francos.

UBS es el mayor holding financiero de Suiza y el mayor banco privado del mundo y gestiona casi 2,9 billones de francos suizos en activos de clientes. Durante la crisis de 2008, el banco sufrió una pérdida récord en la historia de las empresas suizas y llevó a cabo una reorganización a gran escala. Pero en el centro de su estrategia sigue estando el negocio de gestionar los activos de los ricos. El tamaño de cuenta típico para los clientes ricos de UBS de Rusia es de 10 a 20 millones de dólares, para los multimillonarios es de 100 a 300 millones de dólares.

Pictet es un banco privado suizo clásico que no se dedica a la banca de inversión ni a los préstamos comerciales. El banco debe gran parte de su fenomenal crecimiento empresarial a Ivan Pictet, que forma parte de la junta directiva de Lukoil desde 2012. Desde 2014, Pictet dejó de ser una sociedad (los socios eran responsables de sus obligaciones para con los clientes con sus activos), lo que supuso un ahorro fiscal, y ahora este banco hace públicos sus informes. Se aseguró a los clientes que la mayoría de los activos de la sociedad estaban en el banco.

El banco más grande de Estados Unidos abrió una oficina de representación en Moscú en 1973 y 20 años después recibió una licencia del Banco de Rusia. El director del banco, James Dimon, es miembro del Consejo Asesor Internacional del Presidente para la creación y desarrollo de un centro financiero internacional en Rusia. Local "J. P. Morgan Bank International trabaja únicamente con personas jurídicas. Las sanciones internacionales han complicado las relaciones del banco con los rusos. En Europa, los servicios de banca privada y gestión patrimonial están disponibles en Luxemburgo, Suiza y el Reino Unido.

Aton es una de las sociedades de inversión independientes más antiguas de Rusia. En 2006, el fundador y propietario Evgeny Yuryev vendió el negocio institucional Aton al banco Unicredit por 424 millones de dólares y en 2010 revivió la empresa. En 2011, Aton lanzó un negocio de gestión de activos en Suiza. Los clientes objetivo de la empresa son altos directivos de las corporaciones más grandes, propietarios de empresas con una capitalización de entre 10 y 15 millones de dólares, inversores privados con ahorros de entre 3 y 5 millones de dólares. En 2017, el tamaño de los activos de los clientes del grupo superó los 2.200 millones de dólares.

La sociedad gestora Alfa Capital forma parte del Grupo Alfa. La gestión patrimonial comenzó a trabajar activamente en el mercado en 2009 y ahora se ha convertido en líder entre las sociedades gestoras rusas en términos de cuota de mercado, número de clientes y activos. El volumen total de activos al final del primer semestre de 2017 es de 205,5 mil millones de rublos. En 2016, la entrada neta de fondos de clientes ascendió a 22,4 mil millones de rublos, de los cuales 16 mil millones de rublos estaban en gestión fiduciaria. El tamaño medio de los activos de un cliente es de 63,4 millones de rublos.

UFG Wealth Management se autodenomina el primer family office independiente en Rusia. La empresa fue creada por Oksana Kuchura en 2005 como una división independiente para la gestión del capital familiar como parte de UFG Asset Management y en 2006 se transformó en una empresa independiente. Ese mismo año se incorporó a la empresa el socio Dmitry Klenov. Actualmente la empresa asesora a varias decenas de clientes con un patrimonio de 1.200 millones de dólares. Además de Kuchura y Klenov, el copropietario de la empresa es Florian Fenner.

Creada en julio de 2003 con el nombre de RBA-Finance, en 2004 pasó a llamarse sociedad gestora Raiffeisen Capital. El volumen total de activos bajo gestión al final del primer semestre del año era de 50 mil millones de rublos (830 millones de dólares), de los cuales alrededor de 200 millones de dólares eran activos de clientes ricos. En 2016, la entrada neta de fondos de todos los clientes ascendió a 9 mil millones de rublos. El número de clientes individuales de gestión de fideicomisos aumentó a 1.000 personas a lo largo del año.

La empresa se fundó como Troika Dialog Management Company y lanzó uno de los primeros fondos mutuos minoristas, Troika Dialog - Ilya Muromets. En enero de 2012, Sberbank cerró un acuerdo para comprar el grupo Troika Dialog, incluido su negocio de gestión de activos. En noviembre de 2012, esta área continuó operando bajo la marca Sberbank Asset Management. El volumen total de activos gestionados a finales del segundo trimestre de 2017 ascendió a 9 mil millones de dólares; los activos de los clientes ricos crecieron un 200%, hasta 55 mil millones de rublos;

La metodología para asignar y actualizar calificaciones de fiabilidad y calidad de los servicios de las sociedades gestoras es un documento de la Agencia que contiene un enfoque sistemático para la evaluación cualitativa de las sociedades gestoras utilizando una serie de indicadores agrupados en seis bloques.

Estos grupos, en opinión de la Agencia, cubren los aspectos más importantes de las actividades de las sociedades gestoras que afectan la capacidad de gestionar las inversiones, así como la calidad de los servicios prestados, independientemente de las tendencias a corto plazo en el desempeño financiero y operativo. de sociedades gestoras.

La Agencia lleva a cabo un seguimiento periódico (vigilancia continua) de las entidades calificadas.

• Empresa y personal. Los factores analizados en esta sección incluyen: la duración de la empresa, la influencia de los propietarios en el desarrollo de la empresa, la experiencia y estabilidad del personal clave, la principal estrategia de desarrollo y la estructura organizacional.
• Posiciones de mercado. Los factores analizados en esta sección incluyen: la escala del negocio de la empresa, participación de mercado, áreas de actividad, red de ventas, características de la base de clientes, línea de productos, ventajas competitivas.
• Proceso de inversión. Los factores analizados en esta sección incluyen: el tamaño y dinámica de los activos bajo gestión, evaluación de la calidad y riesgos de la infraestructura, estrategia de inversión y cartera de inversiones financieras.
• Métodos de gestión y control. Los factores analizados en esta sección incluyen una evaluación del sistema de gestión de riesgos y su independencia, enfoques para la gestión de riesgos, la calidad del gobierno corporativo, el nivel de divulgación de información, los procedimientos para la toma de decisiones de inversión, la rendición de cuentas y el control sobre la implementación de los adoptados. estrategia.
• Sostenibilidad operativa. Los factores analizados en esta sección incluyen la evaluación de las fuentes de financiamiento, la eficiencia operativa (desempeño histórico y tendencias), la diversificación de la base de ingresos, la estabilidad y la diversificación de la base de clientes. El propósito de evaluar el desempeño financiero de este bloque es evaluar la base de recursos necesaria para mantener la estabilidad y calidad del proceso de inversión, y el grado de cumplimiento de los objetivos comerciales, la escala y las características específicas de las actividades de la empresa, teniendo en cuenta los productos de inversión propuestos.
• Evaluación de la calidad del servicio. Los factores analizados en este apartado incluyen: la calidad y fidelización de la base de clientes, la calidad de los productos de inversión, la calidad del servicio al cliente, la gestión del control y reputación, y los logros profesionales de la empresa.