Prinuda na patriotizam. Rejting banaka i kompanija za upravljanje za milionere. Investiciona kompanija za upravljanje UK pouzdano upravljanje pod kojom bankom

Rejting arbitražnih upravnika kao i svaka druga ocjena, indikativna je karakteristika predstavnika ove profesije. Većina ovih lista zasniva se na kriterijumima za procenu učinka. Među potonje, u većini slučajeva, spada i broj obavljenih zahvata. Naravno, što ih je više, to je iskusniji specijalista ispred vas. Postoje i drugi kriterijumi za ocjenjivanje, kao što je "nacionalni" rejting, kada se menadžer ocjenjuje brojem pozitivne povratne informacije O poslu. Međutim, takva procjena se ne može uvijek smatrati objektivnom, jer kritike često pišu ljudi koji nemaju nikakve veze s tim.

Ništa manje važno je kako ste se ponašali stečajni arbitražni upravnik. Ocjena u ovom slučaju to nije bitno. I posebno treba obratiti pažnju na sadržaj sudskih odluka. Međutim, samo stručnjak može razumjeti zamršenosti. Na primjer, ako arbitražni upravnik koji se bavi nesolventnošću pojedinaca ima veliku većinu slučajeva koji se odnose na prodaju imovine, onda bi oni dužnici čiji je jedini dom također zalog hipoteke trebali tome pristupiti s oprezom. Može se desiti da menadžer ne želi da se uključi u tako dug proces kao što je restrukturiranje duga. On može preokrenuti stvar na način da sud smatra da je dužnik, ako ne nesolventan, onda beskrupulozan. I tada će se donijeti odluka o prodaji nekretnine. A ako se ovo drugo pokaže nedovoljno za otplatu kreditora, onda će njihov jedini dom biti prodat. Isto se može dogoditi ako osiguranim vjerovnicima u potpunosti ne opravda prednosti restrukturiranja duga. Ako glasaju protiv, čak i ako su manjina, sud neće odobriti plan restrukturiranja ili će se osigurani povjerioci morati posebno namiriti. Ne zaboravimo da se kamata upravniku obračunava i od iznosa duga koji je uspio da se otplati prodajom imovine građana.

Gdje mogu dobiti informacije o menadžerima?

Naravno, takve ocjene su vrlo korisne, prije svega, jer pomažu pri traženju arbitražnog upravitelja koji radi u određenoj regiji. U pravilu, velike samoregulatorne organizacije zapošljavaju mnogo stručnjaka, a ovi drugi praktikuju u različitim regijama. Možda najpouzdaniji izvor informacija je federalni registar informacija o stečaju. Tamo, na kartici „Registri“, postoji pretraga i za SRO i za arbitražne menadžere. Istina, i u prvom i u drugom slučaju nema veze s određenim regionom. Pretraga se vrši ili po prezimenu, imenu, patronimu specijaliste, ili prema nazivu SRO, ili po broju u registru. Pretraga SRO-a se vrši po imenu ili broju. Osim toga, naznačeno je koliko članova ima svaki SRO. Tako najveći trenutno ima registrovano četiri stotine trideset i dva menadžera. Naravno, što je ovaj broj veći, to je bolji kvalitet usluga koje organizacija pruža. Uostalom, konkurencija između stručnjaka unutar SRO-a je jednostavno kolosalna, a samim tim i zahtjevi za njih.

Napominjemo da su u saveznom registru trenutno upisani:

• Samoregulatorne organizacije – 66;
• Arbitražnih upravnika – 1000.

Mogu li različite ocjene ukazivati ​​na integritet i kvalifikacije određenog specijaliste? Vjerovatno mogu. Ali bez poznavanja osobe lično, teško je biti potpuno siguran. Trenutno, zakon o stečaju ukazuje na potrebu da se u prijavi navede samo naziv SRO. A unutar same organizacije, na zahtjev suda, bira se rukovodilac po prioritetu koji će učestvovati u predmetu. Postoji tendencija isključivanja ličnih veza između specijaliste i dužnika ili arbitra i povjerioca. Je li ovo uvijek preporučljivo? Stručnjaci misle da nije. Kao primjer navode situaciju u kojoj je teško pronaći upravitelja za slučaj nesolventnosti pojedinca. Na kraju krajeva, od specijaliste se traži njegov lični pristanak. A ako bankrot ima male izglede u smislu naknade, onda niko ne želi raditi s njim dugo vremena. U međuvremenu, sud nema pravo da obavezuje SRO ili određeni arbitražni sud da učestvuje u predmetu.

Investiciona kompanija za upravljanje- je profesionalni učesnik na tržištu hartija od vrijednosti, koji obavlja poslove upravljanja vrijednosne papire. Društvo za upravljanje u pravilu pruža usluge povjereničkog upravljanja imovinom investicionim fondovima. Istovremeno, može pružati slične usluge nedržavnim penzionim fondovima i drugim portfolio investicionim fondovima kojima je potrebno profesionalno upravljanje.

Među glavnim aktivnostima društva za upravljanje:

• upravljanje portfeljem hartija od vrijednosti fonda;
• vođenje registra ličnih investicionih računa ulagača (akcionara) fonda;
• administracija i računovodstvo;
• marketing i promocija fonda na tržištu;
• priprema i predstavljanje izvještaja investitorima (akcionarima) fonda;
• budžetiranje i planiranje, itd.

Društvo za upravljanje može naručiti usluge uz naknadu od specijalizovanih nezavisnih organizacija. Neke kompanije za upravljanje predaju pružanje gotovo svih usluga drugim ugovornim stranama, sa izuzetkom razvoja investicione politike, budžetiranja i planiranja.

Društvo za upravljanje djeluje na osnovu propisa Federalne komisije za tržište vrijednosnih papira i ugovora o povjerenju između društva za upravljanje i direktora fonda (fondova) čijom imovinom upravlja. Ako fond nije pravno lice (kao što su zajednički fondovi u Rusiji), kompanija za upravljanje sklapa ugovore o poverenju direktno sa investitorima.

Ugovor mogu raskinuti direktori fonda ili skrbnik (specijalizirani depozitar) ako društvo za upravljanje prekrši svoje uslove ili na drugi način zanemari interese investitora (uključujući i ako dođe do sukoba interesa). Osim toga, ugovor se raskida:

• ako društvo za upravljanje nije u mogućnosti da nastavi sa upravljanjem fondom ili je blizu stečaja;
• ako regulator odluči da oduzme dozvolu društvu za upravljanje (eventualno na preporuku skrbnika);
• na inicijativu samog društva za upravljanje.

Je li stranica bila od pomoći?

Više informacija o kompaniji za upravljanje investicijama

1. Povereno upravljanje finansijskim resursima kao alat za razvoj ruskog finansijskog sistema
   Kao što je već napomenuto, ako je regulisanje industrije kolektivnih ulaganja u pogledu aktivnosti društava za upravljanje zajedničkim fondovima i akcionarskim investicionim fondovima najvećim delom završeno, onda će mnogi
2. Investicioni udeo
   Trenutnu vrijednost investicionih udjela objavljuje kompanija za upravljanje u štampi
3. Metodologija za povećanje efikasnosti upravljanja holdingom
   Korišćenje stručnih upitnika sveobuhvatna izrada projekata u okviru strategije razvoja divizije zaštita projekata u sektorima korporativnog centra razvoj i odobravanje formata za prezentaciju planova implementacije projekata mrežni dijagrami regulisanje poslovnih procesa sa raspodelom ovlašćenja i odgovornosti izgradnja optimalnog organizaciona upravljačka struktura razvoj kriterijuma efikasnosti i standarda učinka regionalni resursi i privremena optimizacija investicionih programa od strane regionalnih menadžment kompanija i ekonomskih službi divizija i korporativnog centra za praćenje preduzeća i
4. Unit trust
   Sljedeća kompanija za upravljanje dionicama Stranica je bila od pomoći
5. Kompletnost i pouzdanost finansijske analize dužnika u stečajnom postupku
   Ovo uključuje otvorena akcionarska društva sa izuzetkom kreditne institucije osiguravajućih organizacija i nevladinih penzioni fondovi akcionarska društva za upravljanje investicionim fondovima zajedničkih investicionih fondova drugi privredni subjekti čije su hartije od vrednosti stavljene u promet na dan
6. Karakteristike formiranja investicionih resursa ruskih preduzeća
   Tako je broj kreditnih potrošačkih zadruga, mikrofinansijskih organizacija, društava za upravljanje specijalizovanim depozitarima smanjen za 5-9%. , brokeri, dileri, povjerenici smanjeni za 21-30%.
7. Raspodjela troškova kao faktor povećanja efikasnosti poslovanja
   Društvo za upravljanje je trgovačka kuća za investicione poslove u okviru razvoja ulaganja budžet U ovom slučaju društvo za upravljanje nabavlja opremu u skladu sa objedinjene investicije
8. Investiciona kompanija
   Next management investiciona kompanija Stranica je bila korisna
9. Investicioni fond
   Zatvoreni zajednički fond je da investitor može kupiti dionice prvenstveno samo prilikom formiranja ili dopunske emisije dionica i prezentirati udio na otkup društvu za upravljanje tek nakon isteka ugovora o povjerenju za zajednički investicijski fond
10. Revizija organizacija: procjena izvodljivosti sprovođenja
    Rusija formira kompenzacioni fond na račun doprinosa svojih članova, ovlašćenih revizora 3.000 rubalja, revizorskih organizacija 5.000 rubalja, a u cilju očuvanja i povećanja svojih sredstava, sklapa ugovor o poverenju o upravljanju u skladu sa investicijom deklaracije, sredstva fonda se uglavnom polažu na depozitne račune
11. Porez na zemljište
    Ako je zemljišna parcela uključena u vlasništvo dionice ulaganja fonda, tada će se društvo za upravljanje ovog zajedničkog fonda priznati kao poreski obveznik
12. Faktori rizika specifičnih za kompaniju prilikom procjene premije za ove rizike na tržištima kapitala u nastajanju
    Eksterni faktori rizika su oni koje vlasnici kompanije koja se vrednuju ne mogu kontrolisati i kojima upravljaju Slični izvori rizika su, na primer, makroekonomski uslovi, investiciona klima u privredi ili industriji.
13. Indikatori koji omogućavaju kontrolu implementacije strategije i trenutnog finansijskog stanja
    Ne postoji jedinstveni ciljni indikator, ali budući da je kompanija uspostavila proces upravljanja investicionim budžetom, operativnim poslovanjem se može upravljati prema indikatoru operativne gotovine
14. Upravljanje finansijskim tokovima u holding strukturama
    Prednosti su mogućnost jasne kontrole troškova, akumulacije sredstava u društvu za upravljanje i mogućnost njihovog daljeg usmjeravanja na investicione projekte u cilju proširenja poslovanja, jednostavnost... Greške centralizacije su prejaka centralizacija koja ometa proizvodne aktivnosti, snažna kontrola finansijskih tokova, na primjer, troškovi za manje ugovore do 50 000 rublja jasna dnevna kontrola zadataka uključujući investicione zadatke, što ometa glavni posao zaposlenih 3. Ruskim holdingima je preporučljivo obratiti pažnju na stranih... Oporezivanje u holding strukturama zavisi od mnogo faktora otvorenosti kompanije i finansijskih tokova centralizovani ili decentralizovani sistem upravljanja finansijskim tokovima radi u ofšor ili
15. Praksa donošenja investicionih odluka u ruskim kompanijama
    U ovom članku predstavljeni su rezultati ankete finansijskih direktora kompanija u Ruskoj Federaciji u cilju identifikacije posebnosti prakse donošenja investicionih odluka, uključujući odlučujuće faktore... Ruske Federacije u cilju identifikacije posebnosti prakse donošenja odluka investicionih odluka, uključujući određivanje faktora koji određuju ponašanje menadžera po pitanju izbora kriterijuma za vrednovanje investicionih projekata U tu svrhu, u nastavku ćemo dati pregled stranih
16. Pristupi proceni investicione atraktivnosti organizacije: komparativna analiza
    Ovaj blok metodologije praktično daje odgovor na pitanja koja utiču na interese samog preduzeća, što će vam zauzvrat omogućiti upravljanje investicionim potencijalom industrije od interesa u određenom regionu
17. Upravljanje vlasničkim kapitalom u akcionarskim društvima: metodološki aspekt
    Ekonomista N. Rutsyk napominje da se finansijski menadžeri obično pokušavaju fokusirati samo na lične ideje o riziku profitabilnosti i trajanju ulaganja horizont pogodan za organizaciju. Kao rezultat toga, dolazi do sukoba interesa vlasnika i menadžera u AD... Vlasnici, preko skupštine akcionara ili upravnog odbora, istovremeno angažuju menadžere za svoju kompaniju. oni računaju na sljedeće okolnosti cilj menadžera je maksimiziranje
18. Ključna pitanja upravljanja finansijama preduzeća u režimu samofinansiranja
    Nepoštovanje ovih ključnih principa može dovesti do smanjenja obrtnog kapitala preduzeća, a to, pak, u uslovima samofinansiranja dovodi do smanjenja prometa... Na osnovu navedenih principa, lice koje upravlja finansijama preduzeća, od početka svakog dana, mora znati koliko preduzeće ima... Na osnovu gore navedenih principa, osoba koja upravlja finansijama preduzeća na početku svakog dana treba da zna koliko preduzeće trenutno ima sredstva namijenjena za obračune sa svojim dobavljačima robe i usluga za isporuku ove robe, kao i za plaćanje tekućih i investicionih troškova
19. Korištenje modela novčanih tokova u analizi rizika likvidnosti lizing društava
    Postavlja se niz pitanja: da li je moguće upravljati likvidnošću da li postoji način da se to spreči ili utiče na to kada tržište funkcioniše... Postoje li određeni pokazatelji na tržištu koji se mogu koristiti za dijagnosticiranje daljeg ponašanja tržišta lizinga? leasing kompanija zasebno Kao što je već navedeno, analiza? ulaganja novčani tok daje ukupnu sliku razvoja
20. Standardi finansijske stabilnosti za ruska preduzeća: specifičnosti industrije
    Prema Pravilu br. 367, signal o nesolventnosti kompanije za arbitražnog upravnika biće Kszs ≤ 0,5. prijava komercijalne organizacije koja želi da učestvuje u implementaciji

Kako pravilno provjeriti investicionu kompaniju? Kako izgleda rejting najpouzdanijih investicionih kompanija u Moskvi? Koje karakteristike ima međunarodna investiciona kompanija?

Pozdrav čitaocima internet magazina HeatherBeaver! Sa vama je Denis Kuderin, stručnjak za investicije.

Nastavljamo temu isplativih investicija. Pitanje koje će biti detaljno obrađeno u novom članku je kako odabrati investicionu kompaniju.

Materijal će biti koristan i investitorima početnicima i onima koji već imaju iskustva u finansijskim ulaganjima.

Dakle, počnimo!

1. Šta je investiciona kompanija i čime se bavi?

Sjećate se glavnog principa poslovanja - „novac mora raditi“? Dakle, profitabilno ulaganje je najpristupačnije i ujedno i najviše efikasan metod neka finansije rade za vas.

Novac koji se drži “u čarapi” je izgubljeni novac. Već u roku od mjesec dana njihova realna vrijednost se smanjuje za nekoliko posto, a tokom godine inflacija često dostiže 10-12%.

Primjer

Prema Rosstatu (glavni statistički odjel u Rusiji), u 2015. godini stopa inflacije u Ruskoj Federaciji iznosila je 12,9%. A cijena osnovnih proizvoda porasla je za 15-17%.

Zaključak: kapital treba uložiti u profitabilne investicione instrumente. Vješta ulaganja stvaraju pasivne prihode - ne samo profesionalni biznismeni, već i svi razumni ljudi u konačnici teže ovoj vrsti prihoda.

4. Ocjena TOP-7 investicionih kompanija u Moskvi

Kako bismo našim čitateljima olakšali snalaženje u bezgraničnom financijskom oceanu, za njih smo sastavili vlastitu ocjenu investicijskih kompanija.

Uredi dolje prikazanih organizacija nalaze se u Moskvi, ali to ne znači da stanovnici drugih gradova ne mogu koristiti usluge ovih kompanija.

Zahvaljujući internetu i korišćenju savremenih sistema plaćanja, možete vršiti depozite sa bilo kog mesta u Rusiji, kao i podizati ih na svoje račune.

Dakle, TOP-7 glavnih igrača ruskog finansijskog tržišta.

1) TeleTrade

Grupa kompanija fokusirana na različite oblasti ulaganja. Novcem investitora upravljaju profesionalni analitičari, trgovci i brokeri, čineći dugoročna i kratkoročna ulaganja u akcije, Forex tržište, fjučerse i plemenite metale.

Među prednostima su 20 godina uspješnog rada na investicionom tržištu, programi obuke za klijente (video lekcije i tradicionalna obuka), informatička podrška investitorima.

2) Simex

– investiciona platforma fokusirana na online depozite. Investitori mogu postati ne samo stanovnici Ruske Federacije, već i građani drugih zemalja. Veliki izbor investicioni projekti - ulaganja u akcije, postojeće poslove i perspektivna startapa.

Lista prednosti kompanije uključuje minimalno početno ulaganje, mogućnost ulaganja u dva klika i zaradu kroz affiliate program sa nultim početnim kapitalom. Korisnici mogu prodati svoje udjele drugim učesnicima.

3)

Kompanija je osnovana 1994. godine. Članica je Nacionalnog berzanskog udruženja i korisnicima pruža usluge trgovanja i brokera, kao i godišnje i tekuće finansijske izvještaje.

Klijenti imaju pristup jedinstvenom Rusko tržište usluga – individualni investicioni računi. Postoji i mogućnost kupovine/prodaje dionica fizičkim licima na vanberzanskom tržištu.

- profitabilne investicije u sektore ruske privrede u razvoju. Saradnja sa pravnim i fizičkim licima, konsultacije sa investitorima, stalna potraga za perspektivnim oblastima ulaganja.

Kurs ka stabilnom prihodu za investitore i direktno učešće u poboljšanju ekonomske situacije u Rusiji. Potpuna odgovornost za razvoj i implementaciju finansijskih strategija za investitore, pomoć u osiguranju u cilju povećanja sigurnosti klijenata.

Diverzifikovana investiciona kompanija koja posluje od 1992. Uvršten u TOP-6 najvećih organizacija u Ruskoj Federaciji po privučenom kapitalu. Dobitnik ruske nagrade „Finansijski olimp“.

Lista investicionih proizvoda je opsežna – brokerske usluge, onlajn trgovanje, upravljanje povereničkim kapitalom, trgovanje na deviznim tržištima, rizična ulaganja, finansijski konsalting.

– kompanija je dio investiciono-građevinskog holdinga E3 Group, osnovanog 2009. godine. Glavni profil su ulaganja u nekretnine. Održava kurs za dugoročne depozite (zbog specifičnosti instrumenta ulaganja).

Među prednostima kompanije su mogućnost da se počne sa malim (za tržište nekretnina) iznosom (od 100.000 rubalja), tri vrste osiguranja za svaki depozit i kolektivna ulaganja.

7) Zlatni Hills

Profesionalno upravljanje i povećanje privatnog kapitala. Garancija od 15% godišnje uz minimalne rizike za investitora. Novi pogled na profitabilno ulaganje i novi pristup finansijskom upravljanju.

Kompanija usvaja iskustva zapadnih investicionih kompanija i koristi ih na ruskom tržištu. Lista područja za depozite uključuje akcije, obveznice, zlato, nekretnine, umjetnost i direktne investicije.

Radi jasnoće, predstavimo glavne karakteristike investicionih kompanija u obliku tabele:

№	Kompanije	Procijenjena dobit	Karakteristike rada sa depozitima
1	Teletrade	Nije fiksno	Mogućnost Forex trgovanja preko posrednika
2	Simex	Od 24%	Fokusirajte se na moderne online tehnologije
3		Od 20%	Individualni investicioni računi za investitore
4		Zavisi od veličine i vrste depozita	Fokusirajte se na ulaganja u rusku ekonomiju
5		Ovisi o izboru investicionog proizvoda	Velika lista područja ulaganja
6		25%-45%	Ulaganja u likvidne nekretnine
7		Od 15%	Depoziti u Ruskoj Federaciji i inostranstvu

5. Kako provjeriti investicionu kompaniju - 5 znakova da sarađujete sa prevarantima

U vremenima krize, rizici investitora se povećavaju. Ne radi se samo o ekonomskoj nestabilnosti, već i o porastu broja različitih vrsta prevaranata.

Mnogi prevaranti su željni da unovče povjerenje investitora i ulažu svoj novac ne u profitabilne projekte, već u vlastiti džep.

Da biste zaštitili svoju ušteđevinu, postupajte krajnje oprezno. Postoje znakovi po kojima se lako mogu razlikovati nepošteni „trgovci“ od bona fide učesnika na finansijskom tržištu.

Znak 1. Nedostatak otvorenih finansijskih izvještaja i drugih konstitutivnih dokumenata

O potvrdama, licencama i drugoj dokumentaciji, bez kojih postoji službeno lice pravno lice, već pomenuto gore. Dodaću da su organizacije koje poštuju sebe uvijek spremne da korisnicima dostave finansijske izvještaje za protekle i tekuće periode.

Ako kompanija tvrdi da ima odjel trgovaca koji zarađuju za investitore na deviznom/berzanskom tržištu, dužna je na zahtjev dostaviti izvještaje o trgovanju i certifikate trgovaca.

Znak 2. Između investitora i kompanije nije zaključen ugovor

Odnosi formalizovani u formi formalnog sporazuma predstavljaju osnovu za sigurnost i dugoročno obostrano korisno partnerstvo.

Često se na web stranicama predlaže da jednostavno popunite ponudu - označite kvadratić u elektronskom dokumentu. Uglednije kompanije sklapaju prave ugovore sa potpisima i pečatima. Takav dokument, šta god da se kaže, uliva više poverenja.

Najveća banka u zemlji je 52% u vlasništvu Centralne banke. Sektor privatnog bankarstva pojavio se u Sberbanci nakon što je preuzeo investicionu kompaniju Troika Dialog (2011) i Volksbank International AG (2012). Glavni prioritet Sberbank Private Bankinga je pružanje individualnih finansijskih i nefinansijskih rješenja i usluga bogatim klijentima zasnovanim na ruskim i stranim platformama. U proteklih godinu i po dana, obim aktive kojom upravlja Sberbank Private Banking porastao je 2,5 puta, a baza klijenata se više nego udvostručila.

VTB je 60,9% u vlasništvu države. VTB je 2011. godine kupio Moskovsku opštinsku banku, au maju 2016, zajedno sa privatnim bankarstvom, spojio ju je sa matičnom bankom. VTB objedinjuje privatno bankarstvo u okviru VTB grupe. Svaka od banaka grupe je pokazala uspjeh: VTB24 Private Banking povećao je obim sredstava pod upravljanjem na 900 milijardi rubalja, a portfelj VTB-a od 1. jula iznosio je skoro 280 milijardi rubalja. Prosečan račun po klijentu VTB privatnog bankarstva je 2,2 milijarde rubalja.

Alfa banka je dio konzorcijuma Alfa grupe, a najveći korisnik banke je Mihail Fridman sa udjelom od 32,86%. Odjeljenje Alpha Private izdvaja se među konkurentima zbog jedne od najvećih prosječnih veličina računa klijenata. Iza Prošle godine Rast depozitne baze iznosio je oko 40%. Alfa banka očekuje da će se sredstva pod upravom Alfa Private udvostručiti u narednih nekoliko godina.

Friedrich Wilhelm Raiffeisen je odjel Raiffeisenbanke, ruske podružnice najvećeg austrijskog holdinga Raiffeisen Bank International, stvorene prije skoro 100 godina. Preduzeće koje opslužuje bogate klijente nazvano je po javnoj ličnosti, osnivaču mreže kreditnih zadruga, Friedrichu Wilhelmu Raiffeisenu. Ruska divizija Friedricha Wilhelma Raiffeisena jedna je od najstarijih. Stope na depozite nisu najveće na tržištu, ali je udio investicionih proizvoda u obimu sredstava klijenata veoma visok.

Citibank je podružnica Citigroup-a, jedne od najvećih svjetskih finansijskih institucija. U Forbesovoj ocjeni pouzdanosti banke, Citibank tradicionalno zauzima visoke pozicije sa najvišim rejtingom BBB– (Fitch). Banka je bila jedan od pionira u servisiranju premium klijenata sa iznosima od 100.000 dolara Pod brendom Citigold Private Client, Citibank opslužuje više od 2.000 dolara milionera. Ukupna imovina bogatih klijenata čija je suma preko pola miliona dolara veća je od 3,5 milijardi dolara.

Globalna banka, specijalizovana za privatno bankarstvo, upravlja imovinom vrednom 355 milijardi švajcarskih franaka (na kraju prve polovine 2017.). Julius Baer aktivno raste kroz akvizicije, ali još nije dostigao nivo prije krize, kada je pod upravljanjem imao 400 milijardi franaka. Konkurencija je velika: u jednom od svojih intervjua Boris Kolardi je rekao da klijenti Juliusa Baera imaju račune i u drugim bankama.

Predstavništvo Credit Suisse otvoreno je u Moskvi 1976. godine. Švicarska banka je dobila lokalnu licencu u septembru 1993. godine. 2006. godine, banka je počela da gradi posao koji služi ruskim milionerima. Prije četiri godine, banka je zatvorila svoj lokalni odjel za investicije, ali nastavlja trgovati hartijama od vrijednosti i pruža usluge privatnog bankarstva. Credit Suisse upravlja imovinom u vrijednosti od 1,3 biliona švajcarskih franaka, a 2 miliona bogatih klijenata u prvoj polovini 2017. ostvarilo je prihod od 10,7 milijardi franaka.

UBS je najveća švajcarska finansijska holding kompanija i najveća privatna banka na svetu, koja upravlja imovinom klijenata od skoro 2,9 biliona CHF. Tokom krize 2008. godine, banka je pokazala rekordan gubitak u istoriji švajcarskog poslovanja i izvršila reorganizaciju velikih razmera. Ali u srži njegove strategije je i dalje poslovanje upravljanja imovinom bogatih ljudi. Tipična veličina računa za bogate UBS klijente iz Rusije je 10-20 miliona dolara, a za multimilionere 100-300 miliona dolara.

Pictet je klasična privatna švicarska banka koja se ne bavi investicionim bankarstvom ili komercijalnim kreditiranjem. Banka veliki dio svog fenomenalnog rasta poslovanja duguje Ivanu Pictetu, koji je u upravnom odboru Lukoila od 2012. godine. Pictet je od 2014. godine prestao da bude ortačko društvo (partneri su svojom imovinom odgovarali za obaveze prema klijentima), što je donosilo poreske uštede, a sada ova banka javno objavljuje svoje izvještaje. Klijenti su bili uvjeravani da je većina sredstava partnerstva u banci.

Najveća banka u Sjedinjenim Državama otvorila je predstavništvo u Moskvi još 1973. godine, a 20 godina kasnije dobila je licencu Banke Rusije. Šef banke, James Dimon, član je Međunarodnog savjetodavnog vijeća predsjednika za stvaranje i razvoj međunarodnog finansijskog centra u Rusiji. Lokalni „J. P. Morgan Bank International radi samo sa pravnim licima. Međunarodne sankcije zakomplikovale su odnose banke sa Rusima. U Evropi, usluge privatnog bankarstva i upravljanja bogatstvom dostupne su u Luksemburgu, Švajcarskoj i Velikoj Britaniji.

Aton je jedna od najstarijih nezavisnih investicionih kompanija u Rusiji. Godine 2006. osnivač i vlasnik Evgeny Yuryev prodao je institucionalni biznis Aton Unicredit banci za 424 miliona dolara, a 2010. je oživeo kompaniju. U 2011. godini, Aton je pokrenuo posao upravljanja imovinom u Švicarskoj. Ciljni klijenti kompanije su top menadžeri najvećih korporacija, vlasnici kompanija sa kapitalizacijom od 10 do 15 miliona dolara, privatni investitori sa uštedom od 3 do 5 miliona dolara.

Kompanija za upravljanje Alfa Capital dio je Alfa grupe. Upravljanje bogatstvom počelo je aktivno raditi na tržištu 2009. godine i sada je postalo lider među ruskim kompanijama za upravljanje u smislu tržišnog udjela, broja klijenata i imovine. Ukupan obim imovine na kraju prve polovine 2017. godine iznosi 205,5 milijardi rubalja. U 2016. godini neto priliv sredstava klijenata iznosio je 22,4 milijarde rubalja, od čega je 16 milijardi rubalja bilo u povereničkom upravljanju. Prosječna veličina imovine jednog klijenta je 63,4 miliona rubalja.

UFG Wealth Management sebe naziva prvom nezavisnom porodičnom kancelarijom u Rusiji. Kompaniju je osnovala Oksana Kuchura 2005. godine kao samostalni odjel za upravljanje porodičnim kapitalom u sklopu UFG Asset Management, a 2006. godine transformisana je u samostalnu djelatnost. Iste godine kompaniji se pridružio partner Dmitry Klenov. Sada kompanija savjetuje nekoliko desetina klijenata sa imovinom od 1,2 milijarde dolara. Osim Kuchure i Klenova, suvlasnik kompanije je Florijan Fener.

Osnovana u julu 2003. godine pod imenom RBA-Finance, 2004. godine preimenovana je u društvo za upravljanje Raiffeisen Capital. Ukupan obim imovine pod upravljanjem na kraju prve polovine godine iznosio je 50 milijardi rubalja (830 miliona dolara), od čega je oko 200 miliona dolara bila imovina bogatih klijenata. U 2016. godini neto priliv sredstava od svih klijenata iznosio je 9 milijardi rubalja. Broj individualnih klijenata upravljanja povjerenjem porastao je na 1.000 ljudi tokom godine.

Kompanija je osnovana kao Trojka Dialog Management Company i pokrenula je jedan od prvih maloprodajnih zajedničkih fondova, Troika Dialog - Ilya Muromets. U januaru 2012. Sberbanka je zaključila ugovor o kupovini grupe Troika Dialog, uključujući njen posao upravljanja imovinom. U novembru 2012. godine ova oblast je nastavila sa radom pod brendom Sberbank Asset Management. Ukupan obim imovine pod upravljanjem na kraju drugog kvartala 2017. bio je 9 milijardi dolara tokom godine, imovina bogatih klijenata porasla je za 200%, na 55 milijardi rubalja.

Metodologija za dodjelu i ažuriranje ocjena pouzdanosti i kvaliteta usluga društvima za upravljanje je dokument Agencije koji sadrži sistematski pristup kvalitativnoj ocjeni društava za upravljanje korištenjem niza indikatora grupisanih u šest blokova.

Ove grupe, prema mišljenju Agencije, pokrivaju najvažnije aspekte poslovanja društava za upravljanje koji utiču na sposobnost upravljanja investicijama, kao i na kvalitet pruženih usluga, bez obzira na kratkoročne trendove u finansijskom i operativnom poslovanju. društava za upravljanje.

Agencija vrši redovni monitoring (kontinuirani nadzor) ocijenjenih subjekata.

• Kompanija i osoblje. Analizirani faktori u ovom delu obuhvataju: trajanje kompanije, uticaj vlasnika na razvoj kompanije, iskustvo i stabilnost ključnih kadrova, glavnu strategiju razvoja i organizacionu strukturu.
• Tržišne pozicije. Analizirani faktori u ovom dijelu uključuju: obim poslovanja kompanije, tržišni udio, područja djelovanja, prodajnu mrežu, karakteristike baze kupaca, liniju proizvoda, konkurentske prednosti.
• Investicioni proces. Analizirani faktori u ovom dijelu obuhvataju: veličinu i dinamiku imovine pod upravljanjem, procjenu kvaliteta i rizika infrastrukture, strategiju ulaganja i portfolio finansijskih ulaganja.
• Metode upravljanja i kontrole. Analizirani faktori u ovom odeljku obuhvataju procenu sistema upravljanja rizicima i njegovu nezavisnost, pristupe upravljanju rizicima, kvalitet korporativnog upravljanja, nivo obelodanjivanja informacija, procedure donošenja investicionih odluka, odgovornost i kontrolu sprovođenja usvojenih strategija.
• Operativna održivost. Faktori analizirani u ovom dijelu uključuju procjenu izvora finansiranja, operativnu efikasnost (istorijski učinak i trendovi), diversifikaciju baze prihoda, stabilnost i diversifikaciju baze klijenata. Svrha procjene finansijskog učinka ovog bloka je procjena resursne baze neophodnih za održavanje stabilnosti i kvaliteta investicionog procesa, te stepena njegove usklađenosti sa poslovnim ciljevima, obima i specifičnosti aktivnosti kompanije, uzimajući u obzir predloženih investicionih proizvoda.
• Procjena kvaliteta usluge. Faktori analizirani u ovom odeljku uključuju: kvalitet i lojalnost baze klijenata, kvalitet investicionih proizvoda, kvalitet usluge klijentima, kontrolu i upravljanje reputacijom, kao i profesionalna dostignuća kompanije.